El riesgo: una actividad principal e importante fuente de ingresos para las instituciones financieras. De hecho, el éxito de un banco depende de su habilidad para comprender y gestionar riesgos. Así que los activos se cuantifican usando valor-en-riesgo (VaR). Y cuando evalúan riesgos y limitan los temas de gestión, calculan riesgos de capital o gestionan riesgos financieros o sistémicos, los bancos tienden a fijarse en los riesgos globales del mercado.

Pero esto no es todo. Calcular la volatilidad histórica del valor comercial de una cartera sólo proporciona una indicación retrospectiva del riesgo. Los integrantes inteligentes del mercado aprenden del pasado y entienden que el riesgo en sí no es algo malo, sino que solamente está mal situado, mal administrado, mal interpretado o imprevisto. Y entonces puede ser fatal.

GFT le ofrece soluciones de gestión de riesgos que apoyan su estrategia de gestión de riesgos y cumplen con sus objetivos comerciales.

En términos tangibles esto significa analizar al detalle la base de datos operativa de una institución financiera. A menudo sucede que ésta nunca fue diseñada para rastrear grandes cantidades de datos históricos. Sin embargo, para la gestión de riesgos en tiempo real, una compañía puede incorporar transacciones comerciales automáticamente con los últimos datos tanto de mercado como externos. Aquí, GFT le ayuda a canalizar los registros individuales, mejorar la calidad y la exactitud de los análisis e informes de riesgos y mejora la eficiencia de los flujos globales de datos, diseñando sistemas que cumplan con los requisitos actuales y futuros.

Algunos de nuestros proyectos en gestión de riesgos y cartera han incluido: