Professionelle PEP Prüfung mittels PEP Liste mit GFT
Politisch exponierte Personen sind solche Menschen, die hohe und einflussreiche öffentliche Ämter ausüben und durch ihren politischen Einfluss in der Lage sind, Unternehmen mit lukrativen Aufträgen, staatlichen Mitteln oder anderweitigen Vorteilen zu versorgen. Dieser politische Einfluss macht PEPs zu interessanten Zielen für Unternehmen, die beispielsweise durch Bestechung versuchen könnten, Aufträge oder anderweitige Vorteile zu erhalten. Daher erfordert die geschäftliche Zusammenarbeit mit politisch exponierten Personen eine erhöhte Sorgfaltspflicht und Umsicht. Denn nicht selten besteht bei diesem Personenkreis ein erhöhtes Risiko für Korruption und Geldwäsche, Steuerhinterziehung, Terrorismusfinanzierung, Bestechung und weitere kriminelle Akte. Die im Jahre 2016 veröffentlichten Panama Papers sind ein gutes Beispiel dafür. Hier wurden zahlreichen PEPs Verbindungen zu Briefkastenfirmen nachgewiesen.
Eine klassische PEP Liste umfasst folgende Personenkreise:
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Personen, die hohe Ämter in der Legislative bekleiden, wie etwa Bundestagsmitglieder
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Personen, die hohe Ämter in der Exekutive innehaben wie Minister oder Staatsoberhäupter, sowie hochrangige Offiziere der Streitkräfte
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Personen, welche über hohe Ämter in der Judikative verfügen
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Hochrangige Diplomaten und Botschafter
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Ranghohe Mitglieder staatseigener Betriebe
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Lebenspartner und Familienangehörige von PEPs
Dies stellt natürlich keine vollständige PEP Liste dar. Im Rahmen einer Due Diligence Prüfung nach §6 GWG (Geldwäschegesetz) bedürfen diese Personen einer verstärkten Sorgfaltspflicht. So müssen Unternehmen im Ablauf der Prüfung z.B. das Vermögen und dessen Herkunft überprüfen, um Geldwäsche zu verhindern, denn als PEP definierte Personen werden anhand einer PEP-Liste generell als hoch risikobehaftete Personen eingestuft.
Warum ist ein PEP Screening unbedingt erforderlich?
Um Compliance Vorgaben einzuhalten, ist es in den meisten Fällen unerlässlich, ein umfassendes PEP Screening durchzuführen. In zahlreichen Instituten herrscht die Meinung vor, die langjährigen Geschäftspartner gut genug zu kennen. Betrachtet man jedoch die Lieferkette in ausreichender Tiefe, ist es notwendig die Lieferanten anhand einer PEP-Liste zu prüfen und auch deren Lieferanten einem umfassenden PEP Screening zu unterziehen. Nur so lassen sich Verstöße nachhaltig vermeiden.
Unternehmen und Institutionen, welche Ihre Sorgfaltspflichten verletzen und kein ausreichendes PEP-Screening vornehmen, müssen neben Reputationsschäden in der Öffentlichkeit auch mit enormen Strafzahlungen rechnen. Da es allerdings in vielen Fällen unumgänglich ist, mit PEPs zusammenzuarbeiten, müssen Unternehmen in ihren Geschäftsbeziehungen einen risikobasierten Ansatz verfolgen. Denn PEPs zählen zu den lukrativsten Zielkunden von Banken und Unternehmen. Hier kann GFT mit umfassenden Maßnahmen in den Bereichen Compliance und PEP Prüfung unterstützen.
Das Risiko einer lückenhaften PEP Prüfung
Dank eigens entwickelter Tools um den PEP-Status zu ermitteln, Compliance-Aufgaben umzusetzen und rechtliche Risiken in Ihrem Firmennetzwerk rechtzeitig zu erkennen, sind Sie im Bereich PEP-Prüfung bei uns stets auf der sicheren Seite. Mit unserer Expertise können Sie zielgerichtet gegen Verstöße vorgehen oder diese bereits im Vorfeld an der Entstehung hindern. Gemeinsam mit unseren Kunden entwickeln wir darüber hinaus ganzheitliche und maßgeschneiderte Lösungen, um Geschäftsbeziehungen zu durchleuchten, Sanktionslisten zu prüfen, bzw. zur Sanktionslistenüberwachung, Firmenauskünfte einzuholen und zur Überwachung von PEP Listen. So lassen sich Verstöße und Sanktionen gezielt vermeiden.
Mit GFT sind Sie auf der sicheren Seite bei der PEP Prüfung!
