Herramienta de alineación de la taxonomía ESG

La complejidad y la continua evolución de la normativa ESG —especialmente la introducción de la norma Taxonomía de la UE- hacen que esta tarea sea aún más exigente. Los bancos no pueden detenerse en el mero cumplimiento de los datos; deben obtener información detallada y bien documentada que respalde los requisitos de divulgación para las autoridades supervisoras y las partes interesadas. Además, los procesos de sostenibilidad deben ser sólidos y estructurados para garantizar la transparencia y el cumplimiento, con mecanismos de control adecuados y verificables, incluso por terceros.

En este escenario, la divulgación del Pilar III requiere que los bancos informen sobre su Ratio de Activos Verdes (GAR) y su Ratio de Alineación de la Taxonomía de la Cartera Bancaria (BTAR), indicadores clave de rendimiento (KPI) que supervisan la sostenibilidad de las carteras de crédito al tiempo que proporcionan una medida clara de lo bien que las actividades financieras se alinean con los objetivos de sostenibilidad. Optimizar estos indicadores no sólo es crucial para el cumplimiento de la normativa, sino también para ofrecer información significativa a inversores, reguladores y clientes, fomentando la confianza y demostrando un compromiso a largo plazo con la sostenibilidad.

Adherirse a los estándares ESG no es sólo una obligación regulatoria; es una herramienta estratégica para mejorar la sostenibilidad y la reputación corporativa. Adoptar soluciones como la Taxonomy Alignment Tool (TAT) de GFT es esencial para monitorizar estos KPI, garantizar el cumplimiento y mantener una ventaja competitiva.

El Reglamento 2020/852 de la UE introdujo metodologías para clasificar las inversiones como ecosostenibles, transformando los objetivos climáticos y medioambientales en criterios claros y aplicables, y creando un marco estructurado para las empresas.

Para finales de 2024, el 60% de los bancos mundiales aplicará pruebas de resistencia proactivas en las carteras de préstamos para evaluar el riesgo climático. Fuente: Gartner "Predicts 2023: La capacidad de cuantificar las iniciativas ESG marcará o romperá el éxito de los bancos con ellas"

Utilizando una metodología estructurada, la herramienta permite una alineación continua y precisa de la cartera con las normas de sostenibilidad, garantizando la presentación de informes oportunos y certificados.

• Identificación de posiciones elegibles: detecta posiciones alineadas con la EU Taxonomy en la cartera, optimizando la transparencia y la divulgación.

• Optimización de la política crediticia : permite fijar precios personalizados para las iniciativas de financiación sostenible.

• Orientación sobre el cumplimiento: ayuda a las organizaciones a adherirse a la Taxonomía de la UE, proporcionando un proceso estructurado de recopilación de datos para la elaboración de informes CSRD.

• ​​​​​Analiza y verifica la conformidad de las actividades económicas con la taxonomía de la UE, proporcionando evaluaciones continuas del cumplimiento normativo.
• Supervisa los criterios de cumplimiento normativo a lo largo del tiempo, lo que permite una gestión sostenible y adaptable, en consonancia con la evolución de las regulaciones.
• Genera informes de alineación unificados para respaldar las estrategias de sostenibilidad de los bancos y los clientes.
• Gestiona las actualizaciones normativas de forma modular, manteniendo la plataforma en consonancia con las futuras directivas.

• Integración perfecta con los sistemas de banca existentes y la arquitectura de micro front-end
• Compatible con la nube para ofrecer flexibilidad y escalabilidad
• Altamente configurable y modular, diseñada para adaptarse a la evolución de las regulaciones
• Integración con fuentes de datos externas (de la UE) para garantizar el cumplimiento normativo actualizado