La revolución de la banca personal

El primer paso, por tanto, consistía en escuchar lo que realmente querían nuestros clientes. Antes de empezar, nuestro equipo contactó con más de 2.000 clientes de Standard Chartered para conocer los temas sensibles de partida en la trayectoria del banco que tenían que abordar. Este conocimiento sustentó la experiencia de usuario, la tecnología y el diseño para ofrecer una solución efectiva, fiable, escalable, eficiente y atractiva para los usuarios.

El resultado fue un banco basado en una app que hace la gestión del dinero más sencilla e intuitiva, ofreciendo a los clientes conocimientos financieros y una ventanilla única para todos los servicios de banca e incentivos de estilo de vida. Esto incluye gastos orientados a los objetivos, calculadoras de compras y tarjetas bancarias sin número.

GFT involucró a 70 ingenieros expertos en ingeniería cloud, DevOps y microservicios para trabajar con el equipo interno y los socios de Mox.

Con diversos miembros del equipo y socios dispersados por todo el mundo, el equipo de GFT tenía que implantar con rapidez la mentalidad, la estructura y las formas de trabajo necesarias para asegurar una gestión del proyecto y una comunicación fluidas. En calidad de experto en DevOps, GFT ayudó a incorporar una metodología agile y una cultura de empoderamiento e innovación en toda la organización, lo que hizo que el equipo pudiera crear el nuevo banco móvil en tan solo 18 meses, algo hasta ahora inaudito en el sector.

Ayudando a crear un equipo de campeones en DevOps, GFT también ayuda a asegurar que Mox pueda continuar flexibilizando, adaptando y asegurando su crecimiento sostenible a largo plazo en este mercado global altamente competitivo.

En colaboración con los ingenieros de Mox, GFT diseñó un banco nativo que opera con Vault, una plataforma de tecnología core personalizada de Thought Machine, y que se despliega en una infraestructura virtual basada en cloud de Amazon Web Services (AWS), con lo que se consigue una solución de banca integrada que pudo entregarse a tiempo.

Vault permite a los clientes crear productos financieros como código Python, usando el sistema de contratos inteligentes de Thought Machine.

Puesto que es accesible a prácticamente todos los desarrolladores, Mox es en el fondo propietario directo de los productos, lo que le permite hacer cambios por su cuenta, es decir, las actualizaciones de los productos pueden desarrollarse y entregarse de forma considerablemente más rápida que los bancos que operan con tecnología heredada.

La colaboración y la cocreación son las piedras angulares de cualquier compromiso de GFT, y Mox no es una excepción. Conscientes del poder de la asociación, GFT también ayudó a establecer un ecosistema que permite a Mox sacar partido de la última tecnología para crear un banco de vanguardia, de stack completo en un tiempo récord. Así, por ejemplo, Mox se construyó en colaboración con algunas de las principales organizaciones y compañías FinTech y de TI. Sus API personalizadas ayudan a reducir el número de capas del sistema bancario e incrementan la velocidad, la seguridad, el cumplimiento normativo y la precisión.

Juntos consiguieron una experiencia del cliente rápida y personalizada, que se basa en:

• Inteligencia artificial y machine learning usados para reforzar y simplificar el cumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales y personalizar la experiencia del cliente.
• Un catálogo de datos casi en tiempo real con una arquitectura controlada por eventos que asegura el cumplimiento normativo continuo y una sólida gobernanza de datos.
• Tecnologías de personalización, incluido el onboarding biométrico del cliente, la gamificación de la fidelidad a la marca mediante análisis de sentimiento, segmentación del cliente con machine learning y conjuntos de datos funnel de productos en tiempo real para adaptar las ofertas y los mensajes al usuario.