Moderne Ansätze und Lösungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Betrug und Sanktionsumgehungen
- Als Marktführer mit mehr als 40 Jahren Erfahrung in der Finanzindustrie bieten wir mit der SMARAGD Compliance Suite eine Vielzahl moderner und zukunftsgerichteter Compliance Lösungen.
- Die SMARAGD Compliance Suite ist ein ganzheitliches Dienstleistungsangebot. Dazu gehören: Die Erkennung und Verhinderung von Geldwäsche und betrügerischem Verhalten, die Überwachung von Embargo- und Finanzsanktionen sowie Lösungen für das Onboarding von Kunden und Geschäftspartnern.
- Mit den Produkten von Compliance für Finance decken Finanzinstitute sämtliche Bereiche im Kontext Anti Financial Crime (AFC) ab. Somit sind Sie immer auf der sicheren Seite.
Die Produktpalette von SMARAGD umfasst:
SMARAGD Compliance Suite als intelligente Softwarelösung
SMARAGD TCM
Transaction Controlling & Monitoring prüft Zahlungstransaktionen und Kundendaten auf Embargoverstöße und Finanzsanktionen. Sanktionsprüfungen erfolgen auf Basis von internationalen, nationalen und institutsspezifischen Listen. Mit Hilfe von PEP-Listen können zusätzlich Personen identifiziert werden, die intensiver überwacht werden müssen. SMARAGD IAC ist Bestandteil unseres Produkts SMARAGD TCM. Es sorgt für hohe Sicherheit und Qualität bei den Alert-Bewertungen, schnelle Vorentscheidungen und die Einhaltung der regulatorischen Vorgaben. Die KI-Komponente von SMARAGD TCM AI liefert eine Bewertung des Alerts mit Begründung und kann somit als Erstarbeiter eingesetzt werden. Die Arbeitslast des Compliance-Mitarbeitenden wird dadurch deutlich reduziert.
SMARAGD MDS
Das Monitoring & Detection System ermöglicht die tagesaktuelle Überwachung der Transaktionen von Kunden und Konten. Indizien und Szenarien lassen sich flexibel auf Geschäftsprozesse und neue Risikosituationen einstellen. Im integrierten Alert Management werden Auffälligkeiten analysiert und bewertet. Die KI-Komponente von SMARAGD MDS AI segmentiert Kunden automatisch nach ihrem Transaktionsverhalten. Ziel ist es, die Trefferqualität weiter zu erhöhen und den Arbeitsaufwand für den Fachbereich zu verringern.
SMARAGD CBM
Correspondent Bank Monitoring minimiert das Risiko von Geldwäsche und illegalen Geldtransfers beim Durchlauf über Korrespondenzbanken. CBM untersucht Zahlungen per Zerlegung der SWIFT-Message, hilft bei der Analyse, bietet flexible Fallbearbeitung und revisionssichere Dokumentation.
SMARAGD CRS
Das Compliance Risk System ermittelt Compliance-Risiken. Sie unterstützt bei der Erstellung der Risikoanalyse, Erkennung und Verhinderung von Finanzkriminalität.
Mit SMARAGD wird Compliance smart
Der effiziente Einsatz von künstlicher Intelligenz in Kombination mit der SMARAGD Compliance Suite zeigt Unternehmen die Potenziale von Data Analytics auf. Zum Einsatz kommen hier Methoden wie Data Mining, Exploratory Analytics und Predictive Analytics. So können Kundenwünsche besser erkannt, Wettbewerbsvorteile genutzt und Aufwands- und Kostenersparnisse realisiert werden.
Gefährdungsanalyse / Risk Documentation
Jedes Finanzinstitut muss in regelmäßigen Abständen seine Compliance-Risiken untersuchen und das Ergebnis dokumentieren. Die Gefährdungsanalyse unterstützt den gesamten Prozess und bildet das Ergebnis in einem zentralen Dokument ab.
Kunden-Risikobewertung / Know Your Customer (KYC) – Customer Assessment
Wir ermöglichen die risikobasierte Steuerung des gesamten „Customer Risk Lifecycles“ – von der Neukundenannahme bis zur Überwachung von Bestandskunden. Für jeden Kunden werden die Risiken individuell ermittelt und das Ergebnis einer Risikoklasse zugeordnet. Für jeden Kunden kann damit der Grad der Sorgfaltspflichten festgelegt werden.
Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung / CTF – Counter Terrorist Financing
Unsere Lösungen überprüfen alle relevanten Informationen wie Zahlungen und Kundendaten in Echtzeit auf Sanktionsverstöße und verwenden dabei unter anderem Daten aus internen und externen Sanktions- und Embargolisten. Auffällige Vorgänge können so frühzeitig gestoppt und analysiert werden.
Politisch exponierte Personen / Prüfung & Screening
Politisch exponierte Personen (PEP) unterliegen einer besonderen Sorgfaltspflicht. Mit unserem PEP-Modul lassen sich mögliche exponierten Personen ermitteln und für unternehmensweite Risikobewertungen der Kundenbestände nutzen. Möglich macht das die Einbindung von Listen wie Dow Jones, WorldCheck und andere. In eine vergleichbare Kerbe schlägt das ergänzende Negative Media Screening. Dabei steht der Leumund der Kunden im Vordergrund.
Geldwäschebekämpfung / AML – Anti Money Laundering
Unsere intelligente Software ermöglicht es, die Verschleierung und Platzierung illegaler Gelder zu verhindern. Als Grundlage dient ein Szenarien- und Indizienmodell, das die internationale Erfahrung von hunderten Banken beinhaltet.
Korrespondenzbanküberwachung / Correspondent Bank Monitoring
Auslandstransaktionen sind besonders anfällig für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Mit intelligenten Lösungen minimieren Banken das Risiko beim Durchlauf von Zahlungen über Korrespondenzbanken. Treffer werden schnell und klar erkennbar angezeigt. Möglich wird dies unter anderem dadurch, dass SWIFT-Nachrichten zerlegt und überprüft werden.
Finanzbetrug / Fraud Prevention
Bei der Bekämpfung von Finanzbetrug spielt die Identifizierung auffälligen Verhaltens eine große Rolle. Betrugsfälle lassen sich wegen der großen Datenmengen in der Regel nur mit intelligenter Software ermitteln. Sie durchsucht Geschäftsdaten nach Betrugsmustern und meldet signifikante Abweichungen von bekannten Verhalten.
SMARAGD BPI (BUSINESS PARTNER INTEGRITY)
Lösung zur Erfüllung der ESG-Verpflichtungen aus dem Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz (LkSG)
- Regulatorische Anforderungen verändern sich ständig und wirken sich somit direkt auf jede Art von Unternehmen aus. SMARAGD BPI schützt Unternehmen vor dem Verlust des Firmenvermögens und des Unternehmensrufs.
- SMARAGD BPI bringt Transparenz in die eigenen Lieferketten und die Geschäftspartner und schafft einen Wettbewerbsvorteil, insbesondere auch mit Verabschiedung der EU-Richtlinie (CSDDD).
- Mit BPI werden sie steigenden Relevanz sozialer und ökologischer Verantwortung gerecht: Kunden und Partner wählen gezielt Firmen, die sich dieser Verantwortung bewusst sind.
.webp)
