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Bank Leumi crea un marketplace Open Banking in Israele
Con oltre 2.000 sviluppatori
Bank Leumi ha creato un ecosistema digitale per la collaborazione fintech.
Ampia gamma di prodotti
La piattaforma offre una gamma in espansione di prodotti su misura che spazia dai dati, alla sicurezza dei dati, al cyber e molto altro.
Architettura cloud
Un approccio diretto e collaudato per creare, gestire e condividere le API in modo sicuro.
FinTeka, gestita da Leumi, è una società tecnologica che fornisce alle fintech l'accesso alle operazioni, alle infrastrutture e alle risorse di open banking di Leumi.
La sfida
Bank Leumi, la più grande retail bank d’Israele, è orgogliosa della sua tradizione, ma al tempo stesso si impegna per rimanere all’avanguardia nell’innovazione. La banca ha accolto l’Open Banking come una novità rivoluzionaria e un’opportunità di business unica per costruire un ecosistema vivace di partner tecnici e clienti nuovi.
Il 15 giugno 2022 Bank Leumi ha lanciato FinTeka, una filiale dedicata all’Open Banking. L’obiettivo era quello di stabilire una nuova cultura fintech agile e semplificare le comunicazioni con la sua community di sviluppatori esterni. In pratica, l'intento di FinTeka era di creare un marketplace API che avrebbe dato vita alla strategia Open Banking di Bank Leumi.
Con la giusta tecnologia, FinTeka, gestita da Leumi, puntava ad offrire agli sviluppatori esterni un facile accesso a un ricco portafoglio di API aperte per consentire loro di creare nuove ed entusiasmanti customer experience. Ma per raggiungere questo obiettivo rapidamente aveva bisogno di un partner tecnico esperto con gli strumenti giusti per accelerare i progressi.
Dopo un’approfondita indagine di mercato, FinTeka ha scelto GFT come partner per la delivery. Con un collaudato portafoglio di soluzioni, una proficua partnership con AWS e una cultura del servizio flessibile, GFT aveva il profilo ideale per aiutare FinTeka a raggiungere il successo.
GFT e FinTeka hanno unito le forze per:
- Creare un mercato dinamico per supportare le API Open Banking e i servizi futuri
- Consentire a Leumi Bank di creare una community attiva di sviluppatori esterni
- Fornire agli sviluppatori un ambiente ‘sandbox‘ per testare le loro innovazioni
- Facilitare i modelli di abbonamento premium per generare nuovi flussi di fatturato
“Con il framework API di GFT, eravamo fiduciosi che Leumi potesse allineare la strategia tecnologica con il suo obiettivo aziendale di lanciare nuove API in poche ore, e non più settimane, in modo da abilitare un ecosistema fintech agile.”
L’impegno
FinTeka aveva capito che il cloud era la base per il successo e che la maggior parte delle imprese fintech usava già AWS. Con il suo robusto framework API, GFT poteva offrire una soluzione pratica più rapida rispetto alla creazione da zero.
Open API Framework (OAF) di GFT
OAF, un’architettura serverless su AWS, ha offerto un approccio veloce e collaudato per creare, gestire e condividere API in modo sicuro e protetto. I componenti chiave includono:
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Gateway API per gestire le API di Leumi Bank in modo sistematico e automatico con integrazione e controllo attraverso un’unica interfaccia
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AWS Web Application Firewall per garantire accessi sicuri, evitare tutta una serie di attacchi informatici e proteggere gli endpoint con meccanismi riconosciuti dalle normative internazionali di sicurezza
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AWS Kinesis Firehose per visualizzare, monitorare e controllare il consumo delle API in tempo reale, facilitando l’emissione di ticket, gli indicatori e la visualizzazione delle tendenze di utilizzo
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KMS e Secrets Manager assicurano che tutte le credenziali utilizzate dalla soluzione siano archiviate in modo sicuro, mentre AWS Key Management Service garantisce la creazione e la gestione delle chiavi crittografiche
La soluzione OAF era stata ripetutamente testata in diversi ambienti commerciali difficili, quindi GFT era fiduciosa che Bank Leumi sarebbe riuscita a raggiungere il suo obiettivo di rilasciare nuove API spesso, ma in modo controllato.
Sebbene il requisito normativo iniziale in Israele fosse di sette API per facilitare la condivisione dei dati e l’aggregazione dei conti, la strategia aziendale di Bank Leumi era quella di esporre centinaia di API su una serie di attività bancarie e informatiche.
Le due aziende hanno lavorato spalla a spalla sin dall’inizio, con riunioni settimanali per valutare i progressi. GFT aveva un team dedicato di quattordici elementi, che lavoravano in sprint di due settimane.
I vantaggi
FinTeka, gestita da Leumi, annuncia una nuova era per l’Open Banking in Israele. La nuova piattaforma è stata costruita in 8 mesi e finora sono stati emessi 16 certificati di conformità per singole imprese fintech.
Le imprese fintech hanno accesso immediato a un ambiente di sviluppo sandbox certificato da Bank Leumi. Possono utilizzare le API, sviluppare nuove proposte dei clienti e in parallelo raggiungere la compliance normativa. Ciò riduce il time-to-market e semplifica la valutazione e la definizione delle priorità delle proposte commerciali.
La regolamentazione dell’Open Banking in Israele sta seguendo un modello simile all’iniziativa Open Banking del Regno Unito, partita nel 2017. Mentre i requisiti iniziali di entrambe le nazioni erano di fornire ai clienti dati aggregati sui conti di più banche, l’opportunità di business è quella di trasformare l’innovazione e la delivery di servizi. Bank Leumi ha già portato l’Open Banking al livello successivo, con informazioni su prestiti e risparmi e servizi di identificazione digitale per i clienti, ad esempio con esborsi assicurativi.
Con oltre 2.000 sviluppatori coinvolti, Bank Leumi ha creato un ecosistema digitale per la collaborazione fintech. Vengono aggiunte costantemente nuove API per costruire un ricco portafoglio di servizi e un pool in espansione di talenti dell’Open Banking a vantaggio di tutti.
Specifiche tecniche
“Sin dall’inizio del progetto abbiamo creduto che GFT potesse aiutare Bank Leumi a trasformare l’Open Banking da un obbligo di compliance a un’opportunità di business.”
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Success story
Bank Leumi crea un marketplace Open Banking in Israele
