BX Digital inaugura in Svizzera il primo sistema blockchain regolamentato per trading e settlement
Elaborazione più rapida
I tempi di regolamento sono stati ridotti da 2 giorni a pochi minuti.
Certificato FINMA
Primo sistema di trading DLT con autorizzazione ufficiale in Svizzera.
Elimina gli intermediari
Gli asset tokenizzati vengono regolati direttamente tramite la blockchain di Ethereum.
Essendo la prima infrastruttura di mercato finanziario svizzera a ricevere l’approvazione della FINMA per una piattaforma di trading basata su Distributed Ledger Technology, questo progetto rappresenta un traguardo rivoluzionario per il mercato finanziario svizzero e conferma la posizione di BX Digital all’avanguardia dell’innovazione in Europa.
La sfida
Costruire da zero una piattaforma DLT autorizzata di trading e regolamento
BX Digital aveva un’ambiziosa missione: diventare l’infrastruttura leader in Svizzera per il trading e il regolamento decentralizzato di asset tokenizzati. Ma trasformare quella visione in realtà si sarebbe rivelato tutt’altro che semplice.
Nel 2021 è entrata in vigore la legge svizzera sulla DLT, che ha consentito alle istituzioni finanziarie di tokenizzare asset, come azioni o immobili, e trasferirli direttamente tramite blockchain. Questa normativa ha aperto nuove opportunità per il trading e la finalizzazione regolamentata di asset digitali. Tuttavia, i requisiti per ottenere una licenza per una piattaforma di trading DLT da parte della FINMA, l’autorità di regolamentazione finanziaria svizzera, erano estremamente severi.
BX Digital doveva fornire una solida infrastruttura di mercato che:
- regolasse i titoli digitali in pochi minuti anziché in giorni;
- eliminasse gli intermediari e il rischio di controparte;
- si integrasse con i sistemi finanziari esistenti e con i processi della Banca Nazionale Svizzera;
- soddisfacesse i più alti livelli di conformità, trasparenza e verificabilità.
La soluzione doveva essere un ponte tra due mondi: la tecnologia innovativa e decentralizzata della blockchain e l'ambiente conservatore e strettamente regolamentato dei mercati capitali.
BX Digital si è rivolta a GFT, un partner tecnologico con una profonda esperienza nella DLT, per co-creare il sistema dall'ideazione al lancio.
BX Digital mira a diventare la principale infrastruttura del mercato finanziario svizzero per il trading e la finalizzazione decentralizzata degli asset digitali.
Il nostro impegno
Progettare e realizzare una nuova infrastruttura di mercato - in modo sicuro e veloce
Fin dalle prime fasi concettuali, GFT ha collaborato strettamente con BX Digital per co-progettare e sviluppare la soluzione. Nel giro di pochi mesi, GFT ha consegnato un prodotto minimo funzionante (MVP) ospitato su cloud, costruito con smart contract per garantire la finalizzazione in tempo reale e la massima efficienza.
Gli elementi chiave includevano:
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Regolamento su blockchain su Ethereum – Consentendo trasferimenti di token senza un deposito centrale titoli
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Pagamenti in franchi svizzeri – Integrati con il sistema di pagamento SIC della Banca Nazionale Svizzera
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Delivery versus payment (DvP) – Garantendo operazioni sicure e verificate con riconciliazione automatica
GFT ha integrato la conformità in ogni fase dello sviluppo, allineando il sistema al quadro normativo DLT in evoluzione della FINMA. Per garantire sicurezza e affidabilità, ogni iterazione dello sviluppo è stata sottoposta a controlli e test automatizzati basati su strumenti specializzati.
BX Digital aveva una visione ambiziosa. GFT l’ha realizzata. Insieme, abbiamo costruito una soluzione che ridefinisce il modo in cui gli asset digitali vengono scambiati e regolati. Si tratta di un salto permanente per il settore finanziario, che libera il vero potenziale degli asset tokenizzati.
I benefici
Un sistema di trading DLT - approvato dalla FINMA - che trasforma i mercati finanziari svizzeri
Dopo ampi test e audit esterni del MVP, il sistema ha ottenuto l’approvazione regolamentare completa dalla FINMA. BX Digital è ora il primo sistema di trading DLT multilaterale autorizzato in Svizzera.
Grandi istituzioni finanziarie hanno rapidamente aderito per offrire ai propri clienti una finalizzazione quasi istantanea delle transazioni, tra cui:
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Sygnum Bank
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Incore Bank
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Hypothekarbank Lenzburg AG
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ISP Group
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EUWAX AG (parte del gruppo Boerse Stuttgart)
Riducendo i tempi di regolamento da due giorni a pochi minuti, l’infrastruttura di BX Digital garantisce velocità, trasparenza e affidabilità senza pari. La piattaforma stabilisce un nuovo standard per il trading di asset digitali non solo in Svizzera, ma in tutta Europa.
