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Storie di successo
Deutsche Bank modernizza la tecnologia del credit risk rispamiando oltre 10M

Deutsche Bank modernizza la tecnologia del credit risk rispamiando oltre 10M

Importante banca d'investimento realizza un programma pluriennale per trasformare la sua capacità di gestione del rischio a livello globale

Deutsche Bank ha chiesto il supporto di GFT nell'implementazione di microservizi, la ricostruzione di diverse applicazioni di credito business-critical e la revisione delle proprie capacità di archiviazione e gestione dei dati. Una volta completato, il progetto avrebbe consentito di risparmiare oltre 10 milioni di euro, garantendo un chiaro aumento del 10% della conformità normativa e della produttività della banca.

Un paesaggio urbano futuristico riflesso sulla facciata in vetro di un edificio moderno, che illustra l'innovazione e lo sviluppo urbano. — Paesaggio urbano moderno riflesso nell'architettura in vetro

>10 milioni di euro in 3 anni

Con un miglioramento delle prestazioni, della produttività e della stabilità del sistema

Riduzione del rischio

Con il cambiamento trasformativo della posizione normativa della banca: superando i requisiti in materia di gestione, archiviazione ed elaborazione manuale dei dati.

Processo decisionale ottimizzato

Con un'unica fonte di dati di migliore qualità, il processo decisionale risulta ottimizzato in tutta l'organizzazione.

storia di successo premiata

GFT è stato riconosciuto vincitore del premio Risk Management Programme of the Year ai CIR Risk Management Awards 2023, esposto su uno sfondo vivace con luci scintillanti. — GFT è stata insignita del premio Risk Management Programme of the Year ai CIR Risk Management Awards 2023. Questo prestigioso riconoscimento riflette l'eccellenza di GFT nell'implementazione e nella gestione dei programmi di gestione del rischio. Presentato sul sito web di GFT, questo riconoscimento evidenzia la leadership e l'innovazione dell'azienda nella gestione del rischio.

Deutsche Bank è stata riconosciuta da Celent come vincitrice del premio Model Risk Manager

Il background

Con una base di circa 1.000 collaboratori, la funzione dedicata al rischio di credito della Deutsche Bank supporta il processo decisionale di migliaia di dipendenti operanti in più uffici in varie regioni. La tecnologia su cui si basava la funzione in precendenza cominciava a dare segni di obsolescenza.

La sfida

Modernizzazione di un sistema legacy complesso

Il sistema di rischio del credito esistente comprendeva più di dieci applicazioni stand-alone. Ciò comportava l’insoddisfazione degli utenti e un’erogazione lenta del servizio. La complessità del sistema causava anche uno sforzo significativo per mantenersi al passo con gli sviluppi tecnici all'interno dell'organizzazione.

Rischi e vulnerabilità

Continuando ad affidarsi a questo sistema obsoleto e complesso, la banca risultava vulnerabile a svariati rischi:

il sistema esistente importava dati da più di 200 fonti e li memorizzava in oltre 100 sistemi separati. Questo approccio esponeva Deutsche Bank a errori di sistema e inesattezze dei dati.
I dipendenti dell’ufficio rischio di credito si erano abituati a gestire manualmente centinaia di casi di controllo e reporting. Sebbene ciò consentisse agli utenti di generare rapidamente report per informare i responsabili del processo decisionale, questo approccio mancava di trasparenza ed era soggetto a errori.

Nell’insieme, queste problematiche caratterizzavano un sistema che faceva fatica ad allinearsi ai regolamenti esistenti e non era in grado di adattarsi ai requisiti ancora più stringenti previsti per il 2025.

L’esigenza di cambiamento era evidente e non c'era tempo da perdere nella scelta di un partner fidato ed esperto in grado di fornire dei risultati e GFT era nella posizione perfetta per affrontare questa sfida.

L’impegno

Miglioramenti sul fronte del personale, dei processi e della tecnologia

Più di 100 ingegneri GFT hanno collaborato con Deutsche Bank per diversi anni per creare il nuovo sistema del rischio di credito. Oggi il nuovo sistema è una piattaforma unificata e integrata a livello globale, rappresentando un grande passo avanti rispetto alle precedenti applicazioni frammentate. Gli elementi chiave del progetto includevano:

GFT ha sostenuto i team interni della Deutsche Bank per ri-sviluppare tre applicazioni business-critical. Mentre altri tre fornitori diversi avevano già provato – senza riuscirci – a ricostruire un'applicazione per Deutsche Bank, GFT non solo ci è riuscita, ma è stata anche in grado di rendere le funzioni chiave dell'applicazione più veloci del 400%, persino in condizioni di carico massimo.

Con il supporto di GFT, Deutsche Bank ha sostituito la sua architettura monolitica con un modello di microservizi, consentendo di aggiornare, testare e scalare ciascun modulo in modo autonomo. Inoltre, questo nuovo sistema è stato progettato e distribuito su un cloud interno privato, posizionandolo per una potenziale migrazione alla Google Cloud Platform (GCP) in futuro.

Dal 2018, i team GFT implementano diverse metodologie di gestione dei progetti Agile, tra cui SAFe (Scalable Agile Framework).

Per diversi anni, GFT ha contribuito a sviluppare un unico database per tutti i dati sul rischio di credito e ha supervisionato più progetti di migrazione per consolidare vari data store in un unico storage.

“Il programma si è dimostrato all’altezza dei nostri impegni di core banking e ha consentito una significativa riduzione dei costi. Le conoscenze tecniche e funzionali di GFT, fondate su un’esperienza pluriennale nel settore, sono state di fondamentale importanza per il nostro successo ed è per questo che continuiamo a collaborare con loro.”

Responsabile Senior

Deutsche Bank

I vantaggi

Un nuovo sistema di credit risk che sta rivoluzionando la performance

Dati: GFT ha contribuito a consolidare oltre 200 fonti di dati (immagazzinate in più di 100 sistemi) in un’unica fonte. Questo nuovo store fornisce dati a tutte le applicazioni relative al rischio di credito in pochi minuti. Il miglioramento della qualità dei dati ha comportato anche importanti miglioramenti del processo decisionale, della tracciabilità e della riduzione del rischio. Deutsche Bank ha trasformato la sua capacità di gestione, archiviazione ed elaborazione dei dati e ha pertanto superato i requisiti delle normative, incluse le Dodd-Frank& EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR, ICAAP.
Agilità: Un’architettura di microservizi abbinata a una base di codice modulare, altamente ottimizzata, fornisce ridondanza e migliora drasticamente la capacità di calcolo. Ciò consentirà al sistema di scalare facilmente man mano che le esigenze della funzione aumenteranno nel tempo, cosa impossibile con il sistema precedente.
Efficienza: L'automazione dei processi ha consentito alla Deutsche Bank di eliminare numerosi casi di controllo manuale all'interno della funzione. La produttività dei risk manager è aumentata del 25% e, in un caso, il tempo di generazione del report è diminuito di 21 giorni.

Al passo con le normative

Il nuovo sistema di rischio del credito ha rivoluzionato la capacità della Deutsche Bank di monitorare, gestire e ridurre il rischio di credito in tutta l'organizzazione. Infatti, la banca non solo ha superato di gran lunga i requisiti delle normative finanziarie esistenti, ma è anche perfettamente posizionata per soddisfare le novità in materia che dovrebbero arrivare nel 2025. Questo in parte grazie all’agilità e alla resilienza conferite dalla nuova architettura ’cloud e dei microservizi interna della Deutsche Bank.

Cliente

Deutsche Bank

Deutsche Bank è la principale banca tedesca con forti radici europee e una rete globale. La banca si concentra sui suoi punti di forza in una Corporate Bank creata di recente nel 2019, in una Private Bank leader, in una banca d'investimento mirata e nella gestione patrimoniale.