Gestire le sfide della compliance: in modo efficiente, trasparente e intelligente.
- Screening delle liste efficiente sul piano delle risorse: Smaragd consente di ottenere la più bassa percentuale di falsi positivi di mercato e quindi uno screening delle liste efficiente sul piano delle risorse.
- Sempre conforme: Smaragd coglie le dinamiche delle normative locali e globali per consentirvi di rispettare in modo sempre trasparente le normative vigenti grazie al nostro approccio olistico.
- Risparmio di tempo e risorse: l'implementazione dell'intelligenza artificiale consente di risparmiare tempo e risorse per conformarsi alle norme specifiche e combattere in modo efficace i reati finanziari.
Smaragd Compliance Suite
Approccio olistico
La Smaragd Compliance Suite offre una gamma completa di servizi studiati in modo specifico per le esigenze del settore finanziario. Ciò consente agli istituti finanziari di gestire tutti gli aspetti della compliance e della regolamentazione all’interno di un unico sistema integrato.
Tecnologia orientata al futuro
Con oltre 40 anni di esperienza nel settore finanziario, Smaragd integra le tecnologie e i metodi più recenti per individuare e prevenire efficacemente il riciclaggio di denaro e le frodi.
Allo stesso tempo è garantito il rispetto delle sanzioni.
Allo stesso tempo è garantito il rispetto delle sanzioni.
Al sicuro
Con la Smaragd Compliance Suite, gli istituti finanziari si mantengono sempre al sicuro, coprendo tutte le aree del contesto dell'Anti-Financial Crime (AFC).
Gamma di funzioni della Smaragd Compliance Suite
Transaction Screening
La Smaragd Compliance Suite controlla in tempo reale le transazioni (compresi gli Instant Payments) accedendo a liste di sanzioni ed embarghi interni ed esterni per verificare l'eventuale violazione delle sanzioni.
La componente centrale dello screening è la Smaragd FuzzySearch, una ricerca fuzzy sviluppata internamente che calcola il grado di corrispondenza tra i dati delle transazioni rilevanti e le voci dell'elenco.
Un insieme di regole configurabili in modo flessibile specifica il tipo di verifica e guida la valutazione associata.
La componente centrale dello screening è la Smaragd FuzzySearch, una ricerca fuzzy sviluppata internamente che calcola il grado di corrispondenza tra i dati delle transazioni rilevanti e le voci dell'elenco.
Un insieme di regole configurabili in modo flessibile specifica il tipo di verifica e guida la valutazione associata.
Customer Screening
Gli istituti finanziari sono tenuti a controllare regolarmente i propri clienti rispetto alle liste di sanzioni ed embarghi pertinenti. La Smaragd Compliance Suite analizza il portafoglio clienti dell'istituto sulla base della ricerca Smaragd FuzzySearch, sviluppata internamente, e di una serie di regole configurabili in modo flessibile.
I moduli aggiuntivi Webcheck e Webfilecheck possono essere utilizzati anche per effettuare interrogazioni online di singoli record o file, consentendo di identificare persone o aziende di rilievo durante il processo di onboarding.
I moduli aggiuntivi Webcheck e Webfilecheck possono essere utilizzati anche per effettuare interrogazioni online di singoli record o file, consentendo di identificare persone o aziende di rilievo durante il processo di onboarding.
Persone politicamente esposte
Le persone politicamente esposte (PEP) sono soggette a un obbligo di diligenza superiore. Con il modulo PEP è possibile identificare le persone esposte e utilizzarle per le valutazioni del rischio a livello aziendale dei portafogli clienti. Ciò è possibile grazie all'integrazione di liste come Dow Jones, WorldCheck e altre.
Il Negative Media Screening si comporta in modo analogo. L'attenzione è rivolta alla reputazione delle persone da sottoporre a revisione.
Il Negative Media Screening si comporta in modo analogo. L'attenzione è rivolta alla reputazione delle persone da sottoporre a revisione.
Lotta al riciclaggio di denaro
Una valutazione basata su regole identifica quotidianamente le transazioni, i modelli comportamentali e le relazioni con i clienti che balzano all’occhio. Le regole di best practice, che si basano su una collaborazione pluriennale con banche nazionali e internazionali, possono essere personalizzate. Un sistema di simulazione integrato consente di verificare l'efficacia delle modifiche alle regole e ai parametri e il numero di casi previsti.
Inoltre, è possibile generare i rapporti sulle attività sospette tramite un componente opzionale goAML e caricarli sul portale UIF.
Inoltre, è possibile generare i rapporti sulle attività sospette tramite un componente opzionale goAML e caricarli sul portale UIF.
Monitoraggio della banca corrispondente
Le transazioni con l'estero sono estremamente esposte al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Ne consegue che i rapporti bancari di corrispondenza sono soggetti a obblighi di due diligence più rigorosi.
La Smaragd Compliance Suite offre un monitoraggio basato sul rischio delle banche di corrispondenza coinvolte. Tutte le parti coinvolte in una transazione estera (ad esempio, banche, clienti e destinatari) vengono identificate e valutate in base al loro rischio. Un insieme flessibile di regole garantisce la valutazione quotidiana di tutte le transazioni e l'individuazione tempestiva di comportamenti sospetti.
La Smaragd Compliance Suite offre un monitoraggio basato sul rischio delle banche di corrispondenza coinvolte. Tutte le parti coinvolte in una transazione estera (ad esempio, banche, clienti e destinatari) vengono identificate e valutate in base al loro rischio. Un insieme flessibile di regole garantisce la valutazione quotidiana di tutte le transazioni e l'individuazione tempestiva di comportamenti sospetti.
Frode finanziaria
L'identificazione di comportamenti sospetti svolge un ruolo importante nella lotta alle frodi finanziarie. A causa delle grandi quantità di dati coinvolti i casi di frode possono essere generalmente identificati solo con un software intelligente che esamina i dati aziendali alla ricerca di modelli di frode e segnala le deviazioni significative dal comportamento noto.
Analisi del rischio
La legge sul riciclaggio di denaro obbliga gli istituti finanziari a redigere un'analisi dei rischi. La Smaragd Compliance Suite consente di ottenere un modello specifico per l'istituto in base al quale vengono determinati i rischi di riciclaggio di denaro, frode e finanziamento del terrorismo tenendo conto di varie dimensioni specifiche. L'applicazione struttura i rischi di compliance esistenti nell'azienda secondo un modello collaudato. Ciò consente di identificare i rischi in fase iniziale e di adottare le misure adeguate.
Valutazione del rischio del cliente
La Smaragd Compliance Suite supporta la gestione basata sul rischio dell’intero"Customer Risk Lifecycles", dall'acquisizione di nuovi clienti al monitoraggio di quelli esistenti. I rischi vengono determinati individualmente per ciascun cliente e assegnati a una classe di rischio.
Il Customer Risk Rating si basa su tutti i fattori identificati nell'ambito dell'analisi del rischio, come l'ubicazione geografica, l'appartenenza al settore e il merito creditizio.
Il Customer Risk Rating si basa su tutti i fattori identificati nell'ambito dell'analisi del rischio, come l'ubicazione geografica, l'appartenenza al settore e il merito creditizio.
Con Smaragd la compliance diventa smart
Gestione integrata dei dati
L'intelligenza artificiale (IA) e la relativa gestione integrata dei dati sono imprescindibili nella Smaragd Compliance Suite. Per ricavare informazioni sui flussi di pagamento, sul comportamento e sul contenuto dei dati esistenti vengono utilizzati metodi di machine learning e di elaborazione del linguaggio naturale (NLP).
Transaction Screening in tempo reale
Nell'ambito del Transaction Screening dei pagamenti in tempo reale, l'Intelligent Alert Classifier (IAC) garantisce un elevato grado di automazione e porta quindi a una significativa riduzione dell'impegno manuale nell'elaborazione degli alert nel rispetto dei requisiti normativi. Smaragd IAC fornisce una valutazione qualificata e tracciabile dell'alert basandosi sulle segnalazioni definite fino a quel momento.
Un livello superiore di efficienza e di efficacia
Nell’ambito della lotta al riciclaggio di denaro, il componente IA ICS (Intelligent Customer Segmentation) crea automaticamente dei cluster di clienti con un comportamento identico sulla base della cronologia delle transazioni. In questo modo si ottimizza la determinazione degli alert, riducendo significativamente il tasso di falsi positivi e l'impegno manuale per l'elaborazione degli avvisi.
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