ESG Taxonomy Alignment Tool

La soluzione per verificare l’allineamento delle attività economiche agli standard della tassonomia EU

Il contesto normativo in materia di sostenibilità sta trasformando le priorità strategiche delle organizzazioni, ponendo i Chief Financial Officer (CFO) delle organizzazioni ma anche i Chief Lending Officer (CLO) e Chief Risk Officer (CRO) delle istituzioni bancarie, di fronte a sfide significative per l'adozione di modelli avanzati di reporting, essenziali per garantire qualità del capitale e gestire gli obiettivi ESG.

La complessità e la continua evoluzione delle normative ESG, e più nello specifico l’introduzione dello standard della Tassonomia UE, rendono questo compito ancora più impegnativo. Le banche non possono fermarsi alla semplice conformità del dato, ma devono riuscire ad ottenere informazioni dettagliate, avvalorate da documentazione formale, al fine di poter supportare la disclosure verso l’autorità di vigilanza e gli stakeholder. Inoltre, i processi legati alla sostenibilità devono essere robusti e strutturati per assicurare trasparenza e conformità, con un controllo adeguato e verificabile anche da enti terzi.

In questo scenario, l'informativa del terzo pilastro prevede che le banche diano evidenza del loro Green Asset Ratio (GAR) e del Banking Book Taxonomy Alignment Ratio (BTAR), che si configurano come KPI essenziali per monitorare la sostenibilità del portafoglio crediti oltre a fornire un’indicazione sintetica di quanto la banca stia allineando le proprie attività finanziarie agli obiettivi di sostenibilità. Ottimizzare questi indicatori è essenziale per le istituzioni, oltre che per assolvere ai suddettiagli obblighi normativi, anche per fornire informazioni significative a investitori, autorità di regolamentazione e clienti, favorendo la fiducia e dimostrando l'impegno per la sostenibilità a lungo termine.

La conformità agli standard ESG non rappresenta quindi solo un obbligo, ma una leva strategica per rafforzare la sostenibilità e la reputazione aziendale. Adottare strumenti come il Taxonomy Alignment Tool di GFT è fondamentale per monitorare questi KPI, garantire la compliance e mantenere un vantaggio competitivo.

GAR

Il Green Asset Ratio misura le esposizioni verso organizzazioni Corporate e Retail soggette a CSRD che finanziano attività allineate alla tassonomia UE e agli obiettivi dell'Accordo di Parigi. Questo KPI contribuisce alla mitigazione dei cambiamenti climatici (CCM) e all’adattamento agli impatti climatici attuali e futuri (CCA).

BTAR

Il Banking Book Taxonomy Alignment Ratio valuta le esposizioni verso imprese non soggette a CSRD e non incluse nel GAR. Questo KPI è fondamentale per garantire che le attività siano allineate alla tassonomia UE, contribuendo così alla mitigazione (CCM) e all’adattamento ai cambiamenti climatici (CCA).

EU Taxonomy Regulation

Entro la fine del 2024, il 60% delle banche globali implementerà stress test proattivi sui portafogli di prestiti per valutare il rischio climatico.

Fonte: Gartner "Predicts 2023: Ability to Quantify ESG Initiatives Will Make or Break Banks’ Success With Them"

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Trasforma la conformità ESG da obbligo a vantaggio strategico

Cosa fa il Taxonomy Alignment Tool?

Analizza e verifica l’allineamento delle attività economiche alla tassonomia UE, fornendo una valutazione continua della conformità
Monitora le caratteristiche di allineamento nel tempo, consentendo una gestione sostenibile e adattabile alle evoluzioni normative
Produce report unificati di allineamento per supportare la strategia di sostenibilità di banche e clienti
Gestisce l’aggiornamento normativo in modo modulare, mantenendo la piattaforma sempre allineata alle direttive future

PRINCIPALI CARATTERISTICHE:
- Integrazione completa con i sistemi bancari esistenti e architettura micro front-end
- Disponibile anche in cloud per offrire flessibilità e scalabilità
- Altamente configurabile e modulare, pensato per adattarsi alle continue evoluzioni normative
- Integrazione con fonti di dati esterne (UE) per garantire una conformità sempre aggiornata.

Dall’ESG all’Innovazione. Guidare il Futuro Sostenibile

Leadership Sostenibile

Le normative ESG diventano sempre più vincolanti. Con il Taxonomy Alignment Tool, le organizzazioni possono non solo garantire la conformità anticipando i requisiti, ma anche consolidare la loro leadership nella sostenibilità. Grazie a questo approccio, le aziende possono rafforzare la fiducia di clienti e partner orientati alla finanza responsabile.

Vantaggio Competitivo

In un mercato sempre più attento ai criteri ESG, il Taxonomy Alignment Tool di GFT consente alle aziende di distinguersi con un approccio basato su dati concreti. Questo non solo migliora la reputazione aziendale e rafforza il proprio impegno ESG, ma ispira i clienti a adottare pratiche sostenibili, alimentando così una crescita condivisa e responsabile.

Premium Pricing

Grazie al Taxonomy Alignment Tool, le banche possono offrire condizioni vantaggiose alle aziende che contribuiscono all’aumento del Green Asset Ratio, valorizzando la sostenibilità come leva strategica. Questo approccio non solo incentiva l’adozione di pratiche ESG, ma posiziona la banca come partner strategico per la transizione sostenibile.