- Poznaj naszą wiedzę branżową
- Historie sukcesu
- Pionier blockchain: VP Bank wkracza w nowe obszary wzrostu
Pionier blockchain: VP Bank wkracza w nowe obszary wzrostu
Innowacyjne usługi
Fizyczne aktywa kolekcjonerskie są dodawane bezpośrednio do portfolio bankowego i są włączane do systemu bankowości elektronicznej klienta.
Bezpiecznie, przejrzyście i skutecznie
Tokenizowane aktywa kolekcjonerskie mogą być teraz bezpiecznie i stale zarządzane w blockchainie.
Nowe możliwości rozwoju
„VP Bank jest zaangażowany w dochowanie najwyższych standardów bezpieczeństwa. Jako odnoszący sukcesy bank prywatny o międzynarodowej renomie, reprezentujący regulowaną branżę, uosabia połączenie tradycji i innowacji. Jesteśmy niezwykle ostrożni w doborze partnerów biznesowych. GFT, jako wysoce wyspecjalizowany i doświadczony ekspert, wsparło nas jako wysoce w procesach digitalizacji. Z GFT u boku przyjęliśmy pionierską rolę w branży i położyliśmy solidne fundamenty pod dalsze innowacje w zakresie blockchain.
.“Nagrody
Wyzwanie
Bezpieczne zarządzanie fizycznymi aktywami kolekcjonerskimi w formacie cyfrowym
VP Bank oferuje swoim klientom kompleksowe rozwiązania oparte na profesjonalnym doradztwie inwestycyjnym i rzetelnym zarządzaniu aktywami. Dotychczas trudno było zarządzać aktywami kolekcjonerskimi, takimi jak dzieła sztuki, biżuteria itp. lub innymi aktywami fizycznymi za pomocą konwencjonalnych rachunków bankowych.
Dziedziczenie to tylko jedna z kwestii, które się z tym wiążą: Jak osoba pisząca testament może zapewnić sprawiedliwy, bezpieczny i bezproblemowy podział spadku i zadbać o to, żeby przedmioty jak dzieła sztuki były bezpiecznie transferowane?
Badanie klientów przeprowadzone przez bank potwierdziło duże zainteresowanie tokenizacją przedmiotów kolekcjonerskich. W efekcie w 2021 r. bank zarejestrował się w Urzędzie ds. Rynku Finansowego w Liechtensteinie jako twórca tokenów i depozytariusz tokenów TT. Rozpoczął również swój pierwszy projekt tokenizacji.
Jednym z największych wyzwań związanych z projektem bankowym było opracowanie i zintegrowanie cyfrowego narzędzia kontroli z podstawowym systemem bankowym przy jednoczesnym zapewnieniu zgodności rozwiązania z wszystkimi obowiązującymi standardami i przepisami, w myśl Token und VT-Dienstleister-Gesetz (ustawa o blockchainie Liechtenstein*)
Dzięki wykorzystaniu technologii blockchain, nowe rozwiązanie zmniejsza ryzyko, koszty i czas związany ze zmianą własności dzieł sztuki i przedmiotów kolekcjonerskich.
Fizyczny składnik majątku powinien zostać ujęty cyfrowo w formie tokena w blockchainie, przechowywany w zdecentralizowanej lokalizacji i zaszyfrowany za pomocą inteligentnego kontraktu, w którym zapisane są również odpowiednie prawa własności.
Zaangażowanie
Uruchomienie systemu cyfrowej kontroli od podstaw - w ciągu zaledwie 12 miesięcy
VP Bank rozpoczął planowanie swojego rozwiązania tokenizacyjnego w 2020 roku. Ponieważ projekt wymagał szerokiej wiedzy zarówno w zakresie technologii blockchain, jak i branży bankowej, jednym z partnerów do współpracy zostało GFT.
Wsparcie projektowe udzielone VP Bankowi przez eksperów GFT obejmowało wybór technologii projektującej podróż użytkownika i kompleksowe wdrożenie.
GFT i VP Bank wspólnie zadecydowały się na uruchomienie silnika tokenizacyjnego w chmurze Azure opartej na inteligentnych kontraktach ERC-1400 w blockchainie Ethereum.
Zespół
- określił wymagania techniczne, projektowe, wzorce integracji i ścieżkę użytkownika
- opracował i wdrożył w pełni funkcjonalny silnik tokenizacji na blockchainie Ethereum
- stworzył przyjazny interfejs dla użytkowników i administratorów
- wdrożył system zarządzania cyklem życia tokenu i silnik tokenizacji wykorzystujący framework open source Solidity, zintegrowany ze standardowym oprogramowaniem bankowym Avaloq
- zapewniał dla VP Bank zgodność rozwiązania z wymaganiami regulatora w Liechtensteinie
„Partnerstwo pomiędzy VP Bank i GFT było bardzo konstruktywne i oparte na silnym poczuciu wzajemnego zaufania. To z kolei zaowocowało opracowaniem rozwiązania rodem z przyszłości, które jest unikalne wśród banków zarządzających aktywami. Z powodzeniem połączyliśmy świat rzeczywisty z wirtualnym, przestrzegając przy tym wszystkich standardów bankowych.“
Korzyści
Innowacyjna oferta usług i nowe możliwości dla podstawowej działalności
VP Bank wcześnie rozpoznał możliwości w zakresie tokenizacji. Do tej pory jest to jedyny bank na świecie, który digitalizuje przedmioty kolekcjonerskie w bezpiecznych ramach prawnych w blockchainie.
Z powodzeniem stosuje nowe roprogramowanie od końca 2021 r. i już tokenizuje różne obrazy i zegarki, odwzorowując je na blockchainie Ethereum. Klienci prywatni i pośrednicy korzystają nie tylko z wydajnych, bezpiecznych procesów biznesowych, ale także z bardziej zróżnicowanych opcji inwestycyjnych i optymalnej dywersyfikacji ryzyka.
Aktywa, które wcześniej nie mogły funkcjonować w systemie bankowym, można więc dowolnie dzielić i przenosić. Są one zintegrowane bezpośrednio z portfelem bankowym, analizami wyników i raportowaniem, w tym podatkowym. Można nimi również łatwo zarządzać poprzez bankowość elektroniczną.
Zapewnia to ramy dla holistycznego zarządzania aktywami z zachowaniem pełnej zgodności z przepisami.
Dla VP Bank, tokenizacja aktywów pozwala rozszerzyć swoją podstawową działalność, na przykład przy planowaniu spadków i sukcesji. Bank może również wchodzić w nowe obszary, pracować z aktywami różnej klasy i z wcześniej nieznanymi grupami klientów, takimi jak galerie, muzea sztuki, fundacje i platformy sprzedaży sztuki.
Tokenizacja jest również atrakcyjną propozycją dla artystów, zwłaszcza jeśli są zainteresowani sprzedażą dzieł sztuki w całości lub podzielonych na części. Otwiera również drogę do innowacyjnych projektów artystycznych i współprac. Na początku 2022 roku Art Basel zorganizował wystawę prezentującą kolekcję sztuki, która zawierała zarówno rzeczywiste, jak i wirtualne wersje sztuki w graficznym metawersie o wysokiej rozdzielczości, łącząc tradycyjne aktywa z nowoczesną innowacją. Pokazanie sztuki w kontekście cyfrowym, w formie wirtualnej galerii sztuki w metawersie otwiera przed nami cały szereg potencjalnych pomysłów, z których wiele znajdzie odzwierciedlenie w usługach oferowanych przez VP Bank.
VP Bank zamierza kontynuować obraną przez siebie drogę. Dzięki GFT, VP Bank chce rozwijać dla swoich klientów dalszą ofertę opartą na tokenach i oferować nowe usługi w ramach międzynarodowej działalności. Podstawowym warunkiem do tego są bezpieczne ramy prawne w każdym z regionów, w których znajdują się filie banku (porównywalne do ustawy o tokenach funkcjonującej Liechtensteinie). Bank zamierza również rozszerzyć swój ekosystem partnerski, w szczególności w obszarach wyceny dzieł sztuki, pożyczek pod zastaw papierów wartościowych i logistyki. Tym samym będzie odgrywał aktywną rolę w ekscytujących projektach artystycznych, zarówno pod kątem wartości wizualnej, jak i emocjonalnej.
Pobierz - wystarczy jedno kliknięcie
-
Referencyjne projekty
VP Bank i GFT tokenizują fizyczne aktywa kolekcjonerskie, tworząc nową, unikalną usługę dla klientów
Prawodawstwo blockchain
Blockchain Act, czyli ustawa o tokenach i dostawcach zaufanych technologii weszła w życie w Księstwie Liechtenstein 1 stycznia 2020 roku. Jej celem jest ustanowienie optymalnych, przyjaznych innowacjom i neutralnych technologicznie ram, które pozwolą dostawcom zaufanych technologii, takim jak VP Bank, będący zarejestrowanym twórcą tokenów, na tworzenie innowacyjnych rozwiązań.*
* https://www.bitcoinsuisse.com/de/research/outlook/2020/regulatory-framework-tokenized-economy-tvtg-liechtenstein-2