Poznaj naszą wiedzę branżową
Historie sukcesu
Google Vertex AI wznieca rewolucję w usługach finansowych

Google Vertex AI wznieca rewolucję w usługach finansowych

Jak globalny bank wykorzystał zgodność jako katalizator innowacji

Zgodność z przepisami często postrzegana jest jako nieuchronny obowiązek, który jest kosztowny, skomplikowany i podlegający ciągłym zmianom. A co, jeśli mógłby być czymś więcej? Co, jeśli mógłby być bramą do czegoś większego? Korzystając ze wsparcia GFT i mocy Google Vertex AI, ten globalny bank zdefiniował zgodność na nowo nie jako kolejne pole do odhaczenia, a jako podstawę innowacji w skali całego przedsiębiorstwa. Jego pomyślne wdrożenie może służyć jako plan, z którego skorzystają inne branże.

40% mniej fałszywie dodatnich wyników

Zwiększona dokładność wykrywania oszustw i monitorowania zgodności.

Wpływ na całość przedsiębiorstwa

Siedem udanych projektów Vertex AI dostarczonych w ramach funkcji bankowych o krytycznym znaczeniu.

Przyspieszone wdrażanie AI

Szybsze wprowadzenia na rynek dzięki skróconemu rozwojowi modelu i usprawnionych operacji.

„W GFT zapewnianie zgodność postrzegamy jako szansę, nie ograniczenie. Ten projekt udowodnił, że z właściwym podejściem AI może przekształcić presję regulacyjną w innowacyjną platformę i siłę napędową doskonalenia.“

Mazen Harb

Dyrektor ds. Klientów

GFT UK

Wyzwanie

Wdrażanie Google Vertex AI jako platformy do nadzoru transakcji i zgodności banku z przepisami

Zgodność z przepisami wciąż jest jednym z najbardziej wymagających i kosztownych wyzwań dla globalnych banków. Dla jednej z największych instytucji finansowych na świecie, która obsługuje ponad 41 milionów klientów na 58 rynkach, stała się ona jednak punktem wyjściowym dla czegoś większego: długoterminowej transformacji opartej na AI.

Chcąc zmodernizować swoje podejście do nadzoru i zgodności transakcji, bank zdecydował się wykorzystać moc AI do zmniejszenia obciążenia operacyjnego. Szczególnie zależało mu na ocenie i wdrożeniu Vertex AI, ponieważ platforma ta znana jest jako przyjazna dla użytkownika i łatwa do integracji w złożonych ekosystemach.

Vertex AI to nowoczesna platforma uczenia maszynowego (ML) firmy Google. Umożliwia ona organizacjom uczenie modeli ML, aplikacji AI i dostosowanych dużych modeli językowych (LLM) i korzystanie z nich w ramach dedykowanych aplikacji. Vertex AI jest de facto kompleksowym zestawem narzędzi usługowych, łączącym w sobie przepływy pracy w zakresie inżynierii danych, danologii i inżynierii ML, które pozwala zespołom współpracować przy pomocy standardowych narzędzi i skalować aplikacje, korzystając z Google Cloud.

Nie mając żadnego doświadczenia w Vertex AI, bank poprosił GFT – zaufanego partnera w kwestii transformacji cyfrowej – o pomoc. Jako partner Google Cloud, GFT wniosło nie tylko dogłębną wiedzę o technologii i platformie, ale i sprawdzoną wiedzę w obszarze usług finansowych.. Bank potrzebował również niezależnego spojrzenia na możliwości Vertex AI – wstępnie na rynkach kapitałowych, w których nową technologię można było porównać z istniejącymi systemami. Jeśli wszystko przebiegłoby pomyślnie, wdrożenie Vertex w tym wypadku stanowiłoby wzorzec dla podobnych projektów w ramach całego banku.

Od samego początku priorytetem były zarządzanie ryzykiem i zapewnienie środowiska testowego do analiz, aby możliwa była bezpieczna eksploracja większej ilości różnorodnych danych. Kluczowym celem projektu było wprowadzenie nowego cyklu życia modelu AI i stworzenie narzędzi użytkowych do automatyzacji uczenia, udostępniania i nadzorowania modelu.

„Jako jeden z większych banków byliśmy już zdecydowani na pracę z AI, ale potrzebowaliśmy praktycznej wiedzy GFT do urzeczywistnienia strategicznych korzyści MLOps.“

Client quote (name withheld by request)

Zadanie

Strategiczna platforma z wieloma zastosowaniami

GFT, z wieloma pomyślnymi wdrożeniami AI w swoim dorobku, otrzymało zadanie przeprowadzenia projektu i zarządzania wszystkimi jego aspektami, współpracując blisko z wieloma działami banku. Wykonywanie tego niezwykle ważnego zadania zostało rozpoczęte w ramach działu ds. rynków kapitałowych banku od stworzenia od podstaw MLOps wdrożonego za pomocą narzędzi Vertex AI. Wstępnym założeniem było skupienie się na dwóch konkretnych obszarach nadzoru i zgodności, a następnie dostosowanie skali rozwiązania do całego przedsiębiorstwa, umożliwiając zaawansowane analizy danych i zastosowanie kosztowo efektywnego RegTechu. Od samego możliwość ponownego wykorzystania była kluczem do sukcesu projektu.

Mierząc się z narastającymi kosztami zapewniania zgodności, bank zdał sobie sprawę, że bardziej wydajne wykorzystywanie danych było niezbędne do przyjęcia podejścia opartego na RegTech do nadzoru i raportowania w zakresie zgodności. Vertex mógł wesprzeć bank w monitorowaniu ogromnych ilości danych i wykrywaniu nieprawidłowości wcześniej, pozwalając na proaktywne podejście do zgodności.

Dzięki swojej ultranowoczesnej technologii, Vertex AI może zapewnić:

Szybciej realizowane projektu ML w zakresie zgodności z przepisami przy mniejszych kosztach
Kompleksowy nadzór projektów ML w celu monitorowania i zarządzania działaniami i kosztami
Monitorowanie projektów i automatycznych alertów sygnalizujących nieprawidłowości w danych i inne anomalie
Zautomatyzowane dostrajanie hiperparametrów z myślą o oszczędzaniu czasu i pieniędzy
Bardziej elastyczną platformę, która może zostać zintegrowana ze złożonym ekosystemem banku
Dostęp do najnowszych technologii AI od Google, ale z integracją z platformą od samego początku

GFT dostarczyło wstępny projekt terminowo i mieszcząc się w założonym budżecie. Dzięki nowemu rozwiązaniu, bank od razu odczuł zmianę na lepsze w kwestii monitorowania zgodności i mógł:

Rozpoznawać nietypowe i potencjalnie niedozwolone wzorce transakcji
Przyswajać i przetwarzać dane z systemów transakcji oraz powiązanych sprawozdań z kontroli
Generować alerty w przypadku niespodziewanych zmian w napływających danych i wydajności modelu

Poza udoskonaleniem nadzoru i zgodności, projekt pokazał również potencjał Vertex AI jako strategicznego rozwiązania wielu wyzwań dla banków.

„Na początku skupiał się on na nadzorze i zgodności, ale po zintegrowaniu Vertex AI z ekosystemem banku możemy wdrożyć go w szerszej skali do rozwiązania licznych wyzwań związanych z automatyzacją RegTechu.“

Client quote (name withheld by request)

Korzyść

Rewolucyjne rozwiązanie AI i katalizator innowacji mogące służyć jako plan, z którego skorzystają inne branże

To zadanie stanowi przełomowe osiągniecie nie tylko dla GFT i and Google. Stanowi ono również pierwsze globalne wdrożenie Vertex AI na taką skalę w branży usług finansowych. Wstępny projekt dostarczył:

Bezpieczne środowisko sprzyjające zaawansowanej eksploracji danych
Niezawodne funkcje nadzoru i raportowania przy 40% niższej liczbie fałszywie pozytywnych wyników
Strategiczne rozwiązanie mierzące się z kwestiami skalowalności i zarządzaniem cyklem życia modeli ML
Pełne monitorowanie wydajności modelu, w tym dryfu funkcji i danych

Płynąc na fali sukcesu projektu, bank wybrał Google Vertex AI jako strategiczną platformę do innowacji. GFT póki co pracowało z bankiem nad dostarczeniem siedmiu pomyślnie ukończonych projektów Vertex. Ta zaawansowana platforma ML pozwala na ekspresowe uczenie nowych modeli, które mają sprostać najważniejszym wyzwaniom stojącym przed wieloma dużymi bankami:

Rozszerzona skalowalność z myślą o wspieraniu dużych modeli danych przeznaczonych do różnych celów, w tym związanych z transakcjami, zgodnością i nadzorem
Znaczne skrócenie czasu przetwarzania potoków danych, umożliwiające szybsze podejmowanie decyzji i zwiększające wydajność operacyjną
Istotna redukcja kosztów i oszczędzanie czasu poprzez optymalizację czasu i zasobów dzięki automatyzacji potoków

Bank utrzymał swoją pozycję pioniera, a Google Vertex AI dalej rewolucjonizuje operacje ML w całej organizacji. Ten projekt wykroczył jednak poza technologię i na nowo zdefiniował role, obowiązki i sposób wykonywania pracy. W praktyce bank może śmiało umieścić dane i AI w sercu swojej strategii innowacji.

GFT dalej pomaga bankowi w korzystaniu z Vertex AI do podwyższania wydajności, pozyskiwania informacji i zwiększania swojej przewagi konkurencyjnej dzięki wykorzystywaniu potęgi danych.

„Jako wiodący bank globalny, zawsze dążymy do pozostania na czele innowacji. Dzięki wdrożeniu Vertex AI w szerokiej skali możemy podwyższać naszą wydajność, pozostać konkurencyjni i utrzymać naszą reputację pionierów.“

Client quote (name withheld by request)