Ferramenta de alinhamento da taxonomia ESG

A solução para verificar o alinhamento das actividades económicas com as normas europeias de taxonomia
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O desafio dos relatórios ESG

A evolução do panorama regulamentar em matéria de sustentabilidade está a remodelar as prioridades estratégicas das organizações, colocando os diretores financeiros (CFO), os diretores de crédito (CLO) e os diretores de risco (CRO) das instituições bancárias perante o desafio significativo de adotar modelos avançados de informação, essenciais para garantir a qualidade do capital e gerir os objectivos ESG.

La complexité croissante du reporting ESG

A complexidade e a evolução contínua da regulamentação ESG - em especial a introdução da norma taxonómica da UE - tornam esta tarefa ainda mais exigente. Os bancos não podem limitar-se à mera conformidade dos dados; têm de obter informações pormenorizadas e bem documentadas para apoiar os requisitos de divulgação às autoridades de supervisão e às partes interessadas. Além disso, os processos de sustentabilidade devem ser robustos e estruturados para garantir a transparência e o cumprimento, com mecanismos de controlo adequados e verificáveis, mesmo por terceiros.

Neste cenário, a divulgação de informações no âmbito do Pilar III exige que os bancos comuniquem o seu Green Asset Ratio (GAR) e o Banking Book Taxonomy Alignment Ratio (BTAR)- indicadores-chave de desempenho (KPI) que monitorizam a sustentabilidade das carteiras de crédito, fornecendo simultaneamente uma medida clara do grau de alinhamento das actividades financeiras com os objectivos de sustentabilidade. A otimização destes indicadores não é apenas crucial para o cumprimento da regulamentação, mas também para fornecer informações significativas aos investidores, reguladores e clientes, promovendo a confiança e demonstrando um compromisso a longo prazo com a sustentabilidade.

A adesão aos padrões ESG não é apenas uma obrigação regulamentar - é uma ferramenta estratégica para melhorar a sustentabilidade e a reputação corporativa. A adoção de soluções como a Taxonomy Alignment Tool (TAT) da GFT é essencial para monitorar esses KPIs, garantir a conformidade e manter uma vantagem competitiva.

GAR

O Green Asset Ratio mede as exposições a organizações empresariais e de retalho sujeitas à CSRD que financiam actividades alinhadas com a taxonomia da UE e os objectivos do Acordo de Paris. Este KPI ajuda a mitigar as alterações climáticas (CCM) e apoia a adaptação aos impactos climáticos actuais e futuros (CCA).

BTAR

O rácio de alinhamento da taxonomia da carteira bancária avalia as exposições a empresas não sujeitas à CSRD e não incluídas na GAR. Este KPI é essencial para garantir que as actividades financeiras cumprem a taxonomia da UE, contribuindo para a mitigação (CCM) e adaptação (CCA) às alterações climáticas.

Regulamento da Taxonomia da UE

O Regulamento (UE) n.º 2020/852 introduziu metodologias para classificar os investimentos como ecossustentáveis, transformando os objetivos climáticos e ambientais em critérios claros e exequíveis, criando um quadro estruturado para os negócios.

Até ao final de 2024, 60 % dos bancos a nível mundial irão implementar testes de resistência proativos nas carteiras de crédito para avaliar o risco climático. Fonte: Gartner «Predicts 2023: A capacidade de quantificar as iniciativas ESG será determinante para o sucesso ou o fracasso dos bancos nestas iniciativas»

Transformar a conformidade ESG de obrigação em vantagem estratégica

A ferramenta de alinhamento da taxonomia ESG (TAT) da GFT foi concebida para simplificar e gerir dinamicamente as actividades económicas relevantes para o cumprimento da taxonomia da UE.

Utilizando uma metodologia estruturada, a ferramenta permite um alinhamento contínuo e preciso da carteira com as normas de sustentabilidade, assegurando relatórios atempados e certificados.

  • Identificação de posições elegíveis: detecta posições alinhadas com a taxonomia da UE na carteira, optimizando a transparência e a divulgação.

  • Otimização da política de crédito: permite preços personalizados para iniciativas de financiamento sustentável.

  • Orientação de conformidade: apoia as organizações na adesão à Taxonomia da UE, fornecendo um processo estruturado de recolha de dados para relatórios CSRD.

O que faz a ferramenta de alinhamento taxonómico?

  • ​​​​​Analisa e verifica a conformidade das atividades económicas com a Taxonomia da UE, proporcionando avaliações contínuas de compliance.
  • Acompanha os critérios de compliance ao longo do tempo, permitindo uma gestão sustentável e adaptável, em consonância com a evolução dos regulamentos.
  • Gera relatórios de alinhamento unificados para apoiar as estratégias de sustentabilidade dos bancos e dos clientes.
  • Gere as atualizações regulamentares de forma modular, mantendo a plataforma alinhada com futuras diretivas.

Competências Essenciais

  • Integração perfeita com os sistemas de serviços bancários existentes e com a arquitetura de micro front-end
  • Compatível com a nuvem para maior flexibilidade e escalabilidade
  • Altamente configurável e modular, concebido para se adaptar à evolução dos regulamentos
  • Integração com fontes de dados externas (da UE) para garantir a compliance atualizada

Da conformidade ESG à inovação: Moldar um futuro sustentável

Liderança sustentável

As regulamentações ESG estão se tornando cada vez mais obrigatórias. Com a Ferramenta de Alinhamento de Taxonomia da GFT, as organizações podem garantir proativamente a conformidade e, ao mesmo tempo, fortalecer sua liderança em sustentabilidade. Essa abordagem promove a confiança entre clientes e parceiros comprometidos com finanças responsáveis.

Vantagem competitiva

Num mercado onde os critérios ESG estão a ganhar proeminência, a Taxonomy Alignment Tool permite às empresas destacarem-se com uma abordagem baseada em dados. Para além de melhorar a reputação corporativa e reforçar os compromissos ESG, inspira os clientes a adotar práticas sustentáveis, promovendo um crescimento partilhado e responsável.

Preços Premium

Com a ferramenta de alinhamento da taxonomia, os bancos podem oferecer condições preferenciais às empresas que contribuam para melhorar o rácio de activos ecológicos (GAR), tirando partido da sustentabilidade como motor estratégico. Isto não só incentiva a adoção de ESG, como também posiciona os bancos como parceiros estratégicos na transição sustentável.