Comment fonctionne le processus Know your Customer ?
Dans le cadre du processus Know your Customer, des screenings sont effectués pour identifier et vérifier l'identité des clients. Ces screenings sont généralement la vérification de l'identité, le screening anti-blanchiment d'argent, le screening des sanctions et bien plus encore. Pour chaque client ou partenaire, les risques sont déterminés individuellement à l'aide de ces screenings et attribués à une classe de risque, ce qui permet ensuite de déterminer le degré de diligence requise. Grâce à ce processus, votre entreprise est protégée contre la fraude et les pertes dues à des transactions illégales.
Le principe de connaissance du client est une obligation légale, notamment dans le secteur financier, mais même pour les entreprises où il n'est pas obligatoire, le KYC est néanmoins essentiel pour éviter que votre entreprise ne soit victime de fraude.
Pourquoi le principe "Know your Customer" est-il si important ?
Le contrôle "Know your Customer" est devenu un instrument très important pour la protection des institutions financières dans le monde entier. Dans ce cadre, les clients sont identifiés au début de la relation d'affaires et leur identité est ensuite soumise à des contrôles périodiques. Si un tel contrôle révèle que votre entreprise fait des affaires avec des terroristes ou des blanchisseurs d'argent, vous pourriez être sanctionné par une plainte ou des amendes. Des problèmes de réputation peuvent s'y ajouter.
Le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent étant en constante augmentation, il est important que le processus KYC continue à évoluer afin de protéger intégralement votre entreprise contre la criminalité économique et de mettre en place une prévention efficace contre celle-ci.
Quels sont les avantages de Know your Customer ?
Les directives prescrites par la loi sur le blanchiment d'argent sont très strictes et ne cessent d'être renforcées. Pour satisfaire à toutes ces exigences, il en résulte une charge bureaucratique qui ne peut pas être maîtrisée manuellement et dont l'exactitude ne peut pas être garantie. Le logiciel Know your Customer offre ici des solutions complètes et automatisées qui travaillent en conformité avec les prescriptions actuelles. Le logiciel vous soutient ici dans la sécurité de la révision (registre de transparence). Il garantit qu'un contrôle Know your Customer se déroule correctement, minimise les dommages que votre entreprise pourrait subir en raison de la corruption, du financement du terrorisme et du blanchiment d'argent - et veille à prévenir toute perte d'image et de confiance. Grâce au Machine Learning, le programme est en mesure d'apprendre automatiquement à partir des données obtenues et de s'améliorer constamment, et de visualiser et d'automatiser les processus de décision à l'aide de ce que l'on appelle le Decisioning.
