Une liste PEP classique comprend les catégories de personnes suivantes :
- Personnes qui occupent des postes élevés dans le pouvoir législatif, comme les membres du Bundestag
- Personnes qui occupent de hautes fonctions dans le pouvoir exécutif, comme les ministres ou les chefs d'État, ainsi que les officiers supérieurs des forces armées
- Personnes qui occupent des postes élevés dans le pouvoir judiciaire
- Diplomates et ambassadeurs de haut rang
- Membres de haut niveau des entreprises publiques
- Conjoints et membres de la famille des PPE.
Il ne s'agit évidemment pas d'une liste exhaustive de PEP. Dans le cadre d'un contrôle de diligence raisonnable selon le §6 de la loi sur le blanchiment d'argent (GWG), ces personnes doivent faire l'objet d'un devoir de diligence renforcé. Au cours de l'audit, les entreprises doivent par exemple vérifier le patrimoine et son origine afin d'éviter le blanchiment d'argent, car les personnes définies comme PEP sont généralement classées comme personnes à haut risque sur la base d'une liste PEP.
Pourquoi le dépistage de la PEP est-il absolument nécessaire ?
Pour respecter les directives de conformité, il est dans la plupart des cas indispensable d'effectuer un screening PEP complet. Dans de nombreux établissements, on estime connaître suffisamment bien les partenaires commerciaux de longue date. Mais si l'on considère la chaîne d'approvisionnement de manière suffisamment approfondie, il est nécessaire de contrôler les fournisseurs à l'aide d'une liste PEP et de soumettre également leurs fournisseurs à un screening PEP complet. C'est la seule façon d'éviter durablement les infractions.
Les entreprises et les institutions qui ne respectent pas leur devoir de diligence et ne procèdent pas à un screening PEP suffisant doivent s'attendre, outre à une atteinte à leur réputation auprès du public, à d'énormes pénalités. Cependant, comme il est souvent indispensable de collaborer avec des PEP, les entreprises doivent adopter une approche basée sur les risques dans leurs relations commerciales. En effet, les PEP comptent parmi les clients cibles les plus lucratifs des banques et des entreprises. C'est là que GFT peut apporter son soutien en proposant des mesures complètes dans les domaines de la conformité et de l'audit des PEP.
Le risque d'un examen PEP lacunaire
Grâce à des outils spécialement développés pour déterminer le statut PEP, mettre en œuvre les tâches de conformité et identifier à temps les risques juridiques dans votre réseau d'entreprise, vous êtes toujours du bon côté dans le domaine de l'audit PEP avec nous. Grâce à notre expertise, vous pouvez agir de manière ciblée contre les infractions ou les empêcher de se produire avant même qu'elles ne se produisent. En collaboration avec nos clients, nous développons en outre des solutions globales et sur mesure pour passer au crible les relations commerciales, vérifier les listes de sanctions ou surveiller les listes de sanctions, obtenir des renseignements sur les entreprises et surveiller les listes PEP. Cela permet d'éviter les infractions et les sanctions de manière ciblée.
Avec GFT, vous êtes du côté de la sécurité en matière de contrôle PEP !
