Outil d'alignement de la taxonomie ESG

La solution pour vérifier l'alignement des activités économiques sur les normes taxonomiques de l'UE
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Le défi du reporting ESG

L'environnement réglementaire en matière de développement durable transforme les priorités stratégiques des organisations, plaçant les directeurs financiers (CFO) des organisations, mais aussi les directeurs des prêts (CLO) et les directeurs des risques (CRO) des institutions bancaires, face à des défis importants dans l'adoption de modèles de reporting avancés, qui sont essentiels pour assurer la qualité du capital et gérer les objectifs ESG.

La complexité croissante du reporting ESG

La complexité et l'évolution constante des réglementations ESG, et plus particulièrement l'introduction de la norme Taxonomie de l'UE, rendent cette tâche encore plus difficile. Les banques ne peuvent pas se contenter d'une simple conformité des données, mais doivent être en mesure d'obtenir des informations détaillées, étayées par une documentation formelle, afin d'être en mesure d'étayer la divulgation à l'autorité de surveillance et aux parties prenantes. En outre, les processus liés au développement durable doivent être solides et structurés pour garantir la transparence et la conformité, avec un contrôle adéquat qui peut également être vérifié par des tiers.

Dans ce contexte, le troisième pilier exige des banques qu'elles publient leur Green Asset Ratio (GAR) et leur Banking Book Taxonomy Alignment Ratio (BTAR), qui sont des indicateurs clés de performance essentiels pour le suivi de la durabilité du portefeuille de prêts et qui donnent une indication concise de la manière dont la banque aligne ses activités financières sur les objectifs de développement durable. L'optimisation de ces indicateurs est essentielle pour que les institutions puissent non seulement remplir leurs obligations réglementaires, mais aussi fournir des informations utiles aux investisseurs, aux régulateurs et aux clients, en favorisant la confiance et en démontrant leur engagement en faveur de la durabilité à long terme.

La conformité aux normes ESG n'est donc pas seulement une obligation, mais un levier stratégique pour renforcer la durabilité et la réputation de l'entreprise. L'adoption d'outils tels que l'outil d'alignement de la taxonomie de GFT est essentielle pour contrôler ces indicateurs clés de performance, garantir la conformité et maintenir un avantage concurrentiel.

GAR

Le ratio d'actifs verts mesure les expositions aux organisations soumises au CSRD qui financent des actifs alignés sur la taxonomie de l'UE et les objectifs de l'Accord de Paris. Ce KPI contribue à l'atténuation du changement climatique et à l'adaptation aux impacts climatiques actuels et futurs.

BTAR

Le ratio d'alignement sur la taxonomie du portefeuille bancaire évalue les expositions aux entreprises non soumises au CSRD et non incluses dans le GAR. Cet indicateur est essentiel pour garantir que les actifs sont alignés sur la taxonomie de l'UE, contribuant ainsi à l'atténuation et à l'adaptation au changement climatique.

Réglementation de l'UE sur la taxonomie

Le règlement de l'UE n° 2020/852 a introduit des méthodologies pour classer les investissements comme durables sur le plan environnemental, transformant les objectifs climatiques et environnementaux en critères clairs et créant ainsi un cadre pour les entreprises.

D’ici fin 2024, 60 % des banques mondiales mettront en œuvre des tests de résistance proactifs sur leurs portefeuilles de prêts afin d’évaluer le risque climatique. Source : Gartner « Predicts 2023 : la capacité à quantifier les initiatives ESG sera déterminante pour le succès des banques dans ce domaine »

Transformer la conformité ESG d'une obligation à un avantage stratégique

L'outil d'alignement de la taxonomie ESG de GFT est conçu pour simplifier et gérer de manière dynamique les activités économiques relevant de la taxonomie de l'UE.

Grâce à une méthodologie structurée, l'outil permet une gestion continue et précise des positions du portefeuille alignées sur les normes de durabilité, facilitant ainsi l'établissement de rapports certifiés en temps voulu.

  • Identification des positions éligibles : détecte les positions alignées sur la taxonomie européenne dans le portefeuille, optimisant ainsi la transparence et la divulgation.

  • Optimisation de la politique de crédit : permet une tarification spécifique pour les initiatives de financement durable.

  • Guide de conformité : aide les organisations à se conformer à la taxonomie de l'UE en fournissant une collection structurée d'informations pour le reporting CSRD.

À quoi sert l'outil d'alignement taxonomique ?

  • ​​​​​Analyse et vérifie la conformité des activités économiques avec la taxonomie de l'UE, en fournissant des évaluations continues de conformité.
  • Assure le suivi des critères de conformité au fil du temps, permettant ainsi une gestion durable et adaptable, en phase avec l’évolution de la réglementation.
  • Génère des rapports d’alignement unifiés pour soutenir les stratégies de développement durable des banques et des clients.
  • Gère les mises à jour réglementaires de manière modulaire, afin que la plateforme reste conforme aux futures directives.

Compétences clés

  • Intégration transparente avec les systèmes bancaires existants et l'architecture « micro front-end »
  • Compatible avec l’infonuagique pour plus de flexibilité et d’évolutivité
  • Hautement configurable et modulaire, conçu pour s'adapter à l'évolution de la réglementation
  • Intégration avec des sources de données externes (UE) pour garantir une conformité à jour

De la ESG à l'innovation. Piloter l'avenir durable

Leadership durable

Les réglementations ESG deviennent de plus en plus contraignantes. Avec l'outil d'alignement de la taxonomie, les organisations peuvent non seulement assurer leur conformité en anticipant les exigences, mais aussi consolider leur leadership en matière de durabilité. Grâce à cette approche, les entreprises peuvent renforcer la confiance des clients et des partenaires orientés vers la finance responsable.

Avantage concurrentiel

Sur un marché de plus en plus sensible aux questions ESG, l'outil d'alignement de la taxonomie de GFT permet aux entreprises de se démarquer grâce à une approche fondée sur des preuves. Cela permet non seulement d'améliorer la réputation des entreprises et de renforcer l'engagement ESG, mais aussi d'inciter les clients à adopter des pratiques durables, alimentant ainsi une croissance partagée et responsable.

Tarification Premium

Grâce à l'outil d'alignement de la taxonomie, les banques peuvent offrir des conditions avantageuses aux entreprises qui contribuent à l'augmentation du ratio d'actifs verts, en valorisant la durabilité comme un levier stratégique. Cette approche n'incite pas seulement à l'adoption de pratiques ESG, mais positionne également la banque comme un partenaire stratégique pour la transition durable.