Reingeniería de los procesos antifraude mediante IA y big data
Eficiencia operativa
Aumento significativo de la detección de fraudes desde el lanzamiento
Tecnología en tiempo real
Análisis instantáneo y respuesta rápida
Mejora de la efectividad del <i>scoring</i>
Reglas heurísticas y modelos predictivos minimizan el engaño
El Desafío
Frenar el fraude en el mercado de las aseguradoras europeas
El fraude es un problema generalizado en el mercado de las aseguradoras europeas. Las reclamaciones fraudulentas en el sector automovilístico son especialmente graves. Italia tiene una media nacional del 19,3% anual, lo que incrementa el coste de los negocios para todo el sector. Para afrontar el incremento del fraude, esta importante aseguradora italiana quería una solución técnica inteligente que mejorara la prevención y la detección. Elementos específicos incluidos:
- La incoherencia de los datos en los distintos mercados dificultaba la detección de fraudes
- Los modelos de detección de fraude estáticos eran lentos y poco efectivos
- Puesto que el fraude era cada vez más sofisticado, se requería una solución más inteligente que pudiera aprender heurísticamente a partir de modelos de comportamiento
El Compromiso
Implementar una solución que combine datos en tiempo real, reglas y modelos predictivos y scoring en tiempo real
GFT proporcionó a la aseguradora un acelerador para implementar con rapidez una solución antifraude en toda la empresa que aplicaba todo el potencial de la inteligencia artificial y big data. La solución ponía el foco en la prevención contra fraudes online, por lo que fue necesario combinar y analizar datos estructurados y no estructurados de fuentes internas y externas. La solución antifraude implementada incluía:
- Tecnología en tiempo real para permitir un análisis instantáneo y una respuesta rápida
- Mejora de la efectividad del scoring empleando reglas heurísticas y modelos de predicción para minimizar positivos falsos y descubrir negativos falsos con el fin de incrementar la efectividad
- Capacidades de búsqueda y datos ampliados en fuentes estructuradas y no estructuradas
- Instrumentos de investigación fáciles de usar que permitan al equipo antifraude acceder y consultar documentos estructurados y no estructurados y ejecutar un análisis en las redes sociales
- Gestión de informes clara que presente información procesable para simplificar el análisis y los datos complejos subyacentes
Debido al amplio alcance del proyecto, GFT desarrolló un marco modular que incluía varios componentes especializados, cada uno de los cuales desempeñaba un papel único en la detección del fraude y la investigación de elementos sospechosos.
El Beneficio
Una solución antifraude ágil y económica que brinda resultados concretos sin necesidad del área de TI
GFT entregó el proyecto a tiempo y según el presupuesto establecido. Aunque es muy técnica, la solución puede emplearse sin implicar al departamento de TI del cliente o a especialistas de GFT. En solo unos meses, la solución reportó grandes beneficios:
- Aumento del 30% en la detección de fraude y reducción del 7% en falsos positivos
- Aumento del 40% en la gestión diaria de informes en tiempo real
- Con la detección en tiempo real, el equipo antifraude puede actuar inmediatamente, extraer información relevante y examinar posiciones sospechosas sin implicar al departamento de TI
- El equipo antifraude puede insertar y modificar manualmente las reglas heurísticas y los modelos de predicción y evaluar el impacto de modificaciones en los conjuntos de datos históricos, con lo que se elimina la necesidad de simulaciones o extracciones costosas
La solución puede detectar automáticamente reclamaciones con una elevada probabilidad de fraude. Esto ha permitido a la empresa centrarse en la prevención de fraudes, que es más rentable que la comprobación retroactiva de fraudes. La empresa tiene planes ambiciosos para aumentar el alcance de la solución ampliando las fuentes de información, poniendo énfasis en los documentos digitales y los datos de fuentes dispares.
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Pregunta a nuestro expertoAlejandro Bermejo
