GFT étend la conformité à l'IA pour protéger les 236,6 G$ que les Canadiens confient aux coopératives financières

Québec, Québec (8 mai 2025) – Pionnier mondial de la transformation numérique, GFT renforce les défenses des coopératives financières canadiennes afin qu'elles puissent surpasser les exigences réglementaires et lutter efficacement contre la fraude grâce à l’expansion de sa GFT Compliance Suite. Déjà éprouvée dans d’autres régions où GFT est implantée, cette suite s’appuie sur l’intelligence artificielle pour permettre aux coopératives d’identifier, d’escalader et d’arrêter les menaces, même les plus sophistiquées, comme le vol d’identité et les paiements non autorisés. En réduisant l’intervention humaine et en automatisant les protocoles de sécurité clés, les coopératives peuvent signaler les transactions suspectes rapidement, répondre aux exigences réglementaires du gouvernement canadien et protéger les milliards confiés par les Canadiens.

Les cyberattaques évoluent rapidement et deviennent de plus en plus sophistiquées, exploitant les moindres failles des systèmes des coopératives financières. En 2024 seulement, les Canadiens ont confié 236,6 milliards de dollars à ces institutions à but non lucratif, qui doivent désormais protéger un volume croissant d’actifs dans un contexte d’attaques en forte hausse rendant le respect des délais réglementaires de plus en plus difficile. Pour protéger l’argent et les données des Canadiens tout en restant conformes, les ressources humaines seules ne suffisent plus.

GFT intègre l’IA dans les protocoles de conformité et les défenses antifraude des institutions financières pour contrer rapidement et efficacement les principales menaces. L’entreprise étend maintenant cette solution aux coopératives financières canadiennes afin de renforcer leur stratégie de prévention et offrir le même niveau de gestion proactive des risques et de protection des membres. Pour chaque menace identifiée, la GFT Compliance Suite propose des fonctionnalités d'IA spécifiques permettant de prévenir les pertes :

● Filtrage des paiements pour détecter les transactions frauduleuses
Alors que les coopératives adoptent de plus en plus les paiements en temps réel, les escrocs exploitent la vitesse accrue des transactions pour transférer des fonds avant que les membres ou les institutions ne s’en rendent compte. En mettant en place une surveillance en temps réel avec l’IA capable de détecter les écarts par rapport aux habitudes de paiement des membres, les coopératives peuvent stopper les activités suspectes avant que les fonds ne quittent les comptes. L’IA est entraînée sur les données des institutions émettrices et réceptrices pour une vue complète du comportement connu de l’utilisateur, ce qui accélère et renforce la détection. Cette approche s’applique à toutes les transactions, garantissant une protection élargie des fonds des membres.

● Vérification des identifiants clients pour détecter les usurpateurs
Les fraudeurs se font passer pour des membres légitimes des coopératives financières, accédant aux comptes grâce à des NIP volés ou à des codes temporaires interceptés via des téléphones piratés. Ces imposteurs sont historiquement difficiles à identifier. Grâce à GFT Compliance Suite, les coopératives peuvent désormais vérifier automatiquement l’identité de toute personne tentant d’accéder à un compte personnel ou professionnel avec l’IA. En s’appuyant sur les données des portefeuilles clients et des modèles IA entraînés, la suite identifie les comportements habituels des titulaires de compte et peut signaler toute activité suspecte en temps réel.

« Les coopératives financières ont su se tailler une place unique dans le marché financier. À mesure que leurs effectifs croissent, le besoin de protections antifraude avancées grandit aussi », déclare André Gagné, président-directeur général de GFT Canada. « Pour offrir un environnement sûr et digne de confiance, tout en respectant les exigences réglementaires, les coopératives doivent dès maintenant mettre en œuvre des solutions IA conçues spécifiquement pour prévenir les attaques dans un marché fortement réglementé. »

La GFT Compliance Suite est utilisée par 57 institutions dans le monde, dont la Bundesbank allemande, la Banque nationale d’Autriche et la Banque nationale suisse, où elle atteint un taux de précision de 99 %.