BX Digital lance le premier système réglementé de négociation et de règlement basé sur la blockchain en Suisse
Un traitement plus rapide
Le délai de règlement est passé de deux jours à quelques minutes.
Certifié par la FINMA
Premier système de négociation DLT avec une autorisation officielle en Suisse.
Élimination des intermédiaires
Les actifs tokenisés sont réglés directement via la blockchain Ethereum.
En tant que première infrastructure de marché financier suisse à recevoir l'approbation de la FINMA pour un système de négociation basé sur la technologie du grand livre distribué, ce projet est une étape décisive pour le marché financier suisse et maintient la position de BX Digital à l'avant-garde de l'innovation en Europe.
Le Défi
Construire une plateforme de négociation et de règlement DLT réglementée - à partir de zéro
BX Digital avait une ambition audacieuse: devenir la première infrastructure suisse pour le négoce et le règlement décentralisé d'actifs à jetons. Mais transformer cette vision en réalité serait tout sauf simple.
En 2021, la loi DLT de la Suisse est entrée en vigueur, permettant aux institutions financières de tokeniser des actifs - tels que des actions ou des biens immobiliers - et de les transférer directement via la blockchain. Cette législation a débloqué un nouveau potentiel pour le commerce et le règlement réglementés des actifs numériques. Toutefois, les conditions d'obtention d'une licence de système de négociation DLT auprès de la FINMA, le régulateur financier suisse, étaient exceptionnellement strictes.
BX Digital devait fournir une infrastructure de marché robuste qui :
- Règle les titres numériques en quelques minutes plutôt qu'en quelques jours;
- Élimine les intermédiaires et le risque de contrepartie;
- S'intègre aux systèmes financiers existants et aux processus de la Banque nationale suisse;
- Répond aux niveaux les plus élevés de conformité, de transparence et d'auditabilité.
La solution devait impérativement faire le lien entre deux mondes : la technologie innovante et décentralisée de la blockchain et l'environnement conservateur et étroitement réglementé des marchés de capitaux.
BX Digital s'est tourné vers GFT, un partenaire technologique de longue date doté d'une grande expertise en matière de DLT, pour co-créer le système, de l'idéation au lancement.
BX Digital a pour objectif de devenir la première infrastructure de marché financier suisse pour le commerce et le règlement décentralisé des actifs numériques.
Engagement
Concevoir et mettre en place une nouvelle infrastructure de marché - en toute sécurité et à grande vitesse
Dès la première étape du concept, GFT a travaillé en étroite collaboration avec BX Digital pour co-concevoir et construire la solution. En quelques mois, GFT a livré un produit minimum viable (MVP) hébergé sur le Cloud - construit avec des contrats intelligents pour assurer un règlement en temps réel et une efficacité maximale.
Les éléments clés sont les suivants
- Règlement par blockchain sur Ethereum - permettant des transferts de jetons sans dépositaire central de titres.
- Paiements en francs suisses - intégrés au système de paiement SIC de la Banque nationale suisse.
- Livraison contre paiement (DvP ) - Assurer des transactions sécurisées et vérifiées avec un rapprochement automatique.
GFT a intégré la conformité à chaque étape du développement, alignant le système sur le cadre réglementaire DLT en évolution de la FINMA. Pour garantir la sécurité et la fiabilité, chaque itération de développement a fait l'objet d'un audit et d'un test automatisés et basés sur des outils.
BX Digital a eu une vision audacieuse. GFT l'a concrétisée. Ensemble, nous avons construit une solution qui redéfinit la façon dont les actifs numériques sont échangés et réglés. Il s'agit d'un bond en avant permanent pour le secteur financier, qui libère le véritable potentiel des actifs tokénisés.
Le Bénéfice
Un système de négociation DLT approuvé par la FINMA - pour transformer les marchés financiers suisses
Après des tests approfondis et un audit externe du MVP, le système a reçu l'approbation réglementaire complète de la FINMA. BX Digital est désormais le premier système de négociation DLT multilatéral autorisé en Suisse.
De grandes institutions financières se sont rapidement engagées à offrir un règlement quasi instantané à leurs clients, notamment :
- Sygnum Bank
- Incore Bank
- Hypothekarbank Lenzburg AG
- ISP Group
- EUWAX AG (qui fait partie du groupe Boerse Stuttgart).
En réduisant le temps de règlement de deux jours à quelques minutes, l'infrastructure de BX Digital offre une rapidité, une transparence et une confiance inégalées. La plateforme établit une nouvelle référence pour le commerce des actifs numériques, non seulement en Suisse, mais dans toute l'Europe.
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