Eine revolutionäre Direktbank, bei der Kund*innen im Fokus stehen
Glückwünsche
Celent Model Bank Award für digitales Retail Banking
Banking Tech Awards für beste mobile Initiative
Kundenerlebnis
Erste Direktbank, die sowohl Apple Pay als auch Google Pay unterstützt
Sicherheit
Starke Verschlüsselung, biometrische Anmeldung und Schutz vor Betrug
Die Herausforderung
Die Revolution des Privatkunden-Bankings
Mox wurde mit Unterstützung von Standard Chartered gegründet. Die Absicht dahinter war, etwas ganz Neues zu schaffen und etwas möglich zu machen, was zuvor im Privatkunden-Banking als nicht umsetzbar galt: Eine von Grund auf neue Bank, ausgerichtet auf die Bedürfnisse von Millennials und anderen Menschen, die ihre Finanzgeschäfte bevorzugt mobil tätigen.
Als strategischen Technologiepartner holte sich Mox GFT ins Boot, da sie überzeugt davon waren, dass GFT die richtige Mischung aus Geschäfts- und Technologiekompetenz sowie eine solide Erfolgsbilanz besitzt. “Vault” von Thought Machine wurde als Kernbankenplattform ausgewählt. Mit dieser Lösung konnte Mox sein Angebot umfassend anpassen und den Endnutzer*innen besonders einfache Konfiguationsmöglichkeiten bieten. Die Bank sollte dazu komplett in der AWS Cloud laufen.
Eine schnelle Bereitstellung war entscheidend. Weitere Kriterien, Sicherheit, Stabilität und Verfügbarkeit der Plattform, waren ebenfalls wichtig.
- Partner von Mox – GFT, Thought Machine und AWS
- Bank komplett in der Cloud
- Sicherheit, Stabilität und Verfügbarkeit besonders wichtig
Das Projekt
Eine starke Partnerschaft
GFT und Thought Machine haben ein völlig neues Konzept für den stark wachsenden Markt von Direktbanken in nur 18 Monaten entwickelt. Gemeinsam schlagen sie mit ihrer Direktbank-Lösung für Hongkong neue Wege ein.
Ein Team aus 70 Expert*innen entwickelte mit agilen Methoden, DevOps und Continuous Delivery den kompletten Technologie-Stack, der in der AWS Cloud ausgeführt wird. Dank des einzigartigen Smart-Contract-Systems von Thought Machine kann die Bank ohne tiefergehendes technisches Fachwissen individuelle Finanzprodukte erstellen.
Agile, intuitive Lieferung
Dank der Zusammenarbeit und gemeinsamen Entwicklung profitiert Mox von den aktuellen wie zukunftsweisenden Technologien und von einer beispiellos schnellen Bereitstellung. Die neue Architektur steht sinnbildlich für die neue Ära des personalisierten Bankings:
- Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen zur Optimierung der Anti-Geldwäsche-Compliance (AML) und zur Personalisierung des Kundenerlebnisses.
- Einen nahezu in Echtzeit funktionierenden Datenkatalog mit einer ereignisgesteuerten Architektur, für durchgehende Compliance und starke Data Governance.
- Technologien zur Personalisierung, einschließlich biometrischem Kunden-Onboarding, der Gamifizierung der Markentreue sowie Datensätze in Echtzeit für den Produkt-Funnel, um Angebote und Nachrichten an die User*innen zu individualisieren.
- Sicherheit: Starke Verschlüsselung, biometrische Anmeldung, Schutz vor dem Verlust der Wallet und E-Commerce-Betrugsprävention. Kund*innen können ihre Karte auch durch einfaches Tippen mit dem Finger sperren oder aktivieren.
- Personalisierung und Engagement: Kunden können Sparziele einrichten (Smart Saving) und jederzeit von jeder Person in Hongkong Geld empfangen bzw. an sie versenden. Sie können ihren Fortschritt außerdem in Echtzeit verfolgen und mit dem Sparrechner ihr Sparverhalten automatisieren.
- Echtzeit-Überwachung von Kontoaktivitäten und Kontostand mit Echtzeit-Kategorisierung (Smart Spending).
Der Vorteil
Eine Hausbank, die neue Maßstäbe setzt
Mox hat das Banking in Hongkong revolutioniert. Die rein App-basierte Bank bietet einen auf dem Markt noch nie dagewesenen Komfort: Kund*innen nutzen das Banking ganz nach ihren persönlichen Präferenzen und profitieren von einem erstklassigen Nutzungserlebnis.
Als Cloud-native Bank kombiniert Mox höchste Sicherheitsstandards mit maximaler Flexibilität bei der Nutzung. Aus operativer Sicht wird hier außerdem deutlich, wie mithilfe entsprechender Technologien eine neue innovative und agile Banking-Kultur entstehen kann, bei der die Kund*innen im Mittelpunkt stehen.
Neben dem optimierten Nutzungserlebnis erhalten die Kund*innen von Mox individuelle Einblicke in ihr Konsumverhalten, Budgetplanungen und automatisierte Sparpläne. Sie profitieren außerdem von regelmäßigen Innovationen. Die Bank ist für weiteres Wachstum gut aufgestellt. Sie hat bereits bewiesen, dass ihre bahnbrechende Infrastruktur stabil ist und höchsten Sicherheitsstandards entspricht. Aufgrund des Cloud-basierten Konzepts sind die Bearbeitungskosten ideal auf den Geschäftserfolg zugeschnitten.
- Eröffnen eines Kontos in Rekordzeit: Mit einem „Selfie“ und einem einfachen Ausweisdokument eröffnen Kund*innen in weniger als drei Minuten ein Konto.
- Erste Direktbank in Hongkong, die sowohl Apple Pay als auch Google Pay unterstützt.
- Mehr als 400.000 Kund*innen.
- 6 Millionen Einsätze der Mox-Karte innerhalb von 12 Monaten, mit einem Transaktionsvolumen von 2 Mrd. Hongkong-Dollar
- Nummernlose Kreditkarten als All-in-One-Lösung.
