Große europäische Bank modernisiert ihre Kreditrisikotechnologien und spart dadurch über 10 Mio. Euro ein

Große europäische Bank modernisiert ihre Kreditrisikotechnologien und spart dadurch über 10 Mio. Euro ein

Eine führende Investmentbank stellt ihr Kreditrisikomanagement mit einem mehrjährigen Transformationsprogramm global neu auf

Zum mehrjährigen Transformationsprogramm der Bank durfte GFT beitragen. Das Unternehmen implementierte Microservices, konzipierte mehrere geschäftskritische Kreditanwendungen neu und verbesserte die Datenspeicherung und das Datenmanagement. Das Projekt ist mittlerweile abgeschlossen und wird der Bank 10 Millionen Euro an Kosten sparen, ihre Compliance-Fähigkeiten drastisch verbessern und ihre Produktivität um 10 % steigern.

> 10 Mio. Euro in drei Jahren

Dank Abschaltung von Altsystemen, besserer Systemperformance, mehr Produktivität und höherer Stabilität

Risikominderung

Durch wesentliche Verbesserungen der Compliance-Fähigkeiten der Bank, z. B. Übererfüllung der Vorgaben zu Datenmanagement, Datenspeicherung und manueller Verarbeitung.

Optimierte Entscheidungsfindung

Mit einer Single Source of Truth (Daten) und höherer Datenqualität werden bessere Entscheidungen im gesamten Unternehmen möglich.

Hintergrund

In der Abteilung Kreditrisiko der Bank arbeiten etwa 1.000 Experten. Auf Grundlage ihrer Arbeit treffen Tausende andere Menschen im Unternehmen weltweit ihre Entscheidungen. Allerdings zeigte die zugrundeliegende Technologie erste Alterungserscheinungen.

Die Herausforderung

Modernisierung eines komplexen Altsystems

Das vorhandene Kreditrisikosystem setzte sich aus über zehn Einzelanwendungen zusammen. Dies brachte viel redundanten Aufwand, eine schlechte Benutzbarkeit und eine zu langsame Leistungserbringung mit sich. Die Komplexität des Systems machte es zudem schwierig, die Organisation immer auf dem neuesten technologischen Stand zu halten.

Risiken und Schwachstellen

Durch die Nutzung dieses veralteten, komplexen Systems waren der Bank diverse Risiken entstanden. Beispielsweise

basierte das Bestandssystem auf Daten aus über 200 Datenquellen in mehr als 100 unterschiedlichen Systemen. Damit war es anfällig für Systemfehler und inkorrekte Daten.
Die für Kreditrisiken verantwortlichen Mitarbeiter hatten sich daran gewöhnt, umfangreiche manuelle Prüfungen auszuführen und Ergebnisberichte zu erstellen. So konnten die Nutzer waren zwar schnell Risikoberichte erstellen, die als Entscheidungsgrundlage dienten, aber dieses Verfahren war wenig transparent und zudem fehleranfällig.

In der Summe arbeitete der Kunde mit einen System, das kaum zu den regulatorischen Anforderungen von heute passte und für die kommenden strengeren Regelungen ab 2025 nicht geeignet gewesen wäre.

Es lag auf der Hand, dass es so nicht weitergehen konnte. Also machte man sich auf die Suche nach einem verlässlichen, erfahrenen Partner. Mit beispielloser finanzieller und technologischer Expertise und jahrzehntelanger Erfahrung bei der Umsetzung von Projekten mit strategischer Bedeutung für Finanzinstitute auf der ganzen Welt war GFT für diese Herausforderung perfekt gerüstet.

Das Projekt

Verbesserungen von Prozessen und Technologien

>100 Ingenieure von GFT haben zusammen mit der Bank über Jahre hinweg an der Entwicklung des neuen Kreditrisikosystems gearbeitet. Die neue einheitliche und global integrierte Plattform ist ein echter Fortschritt gegenüber der bisherigen fragmentierten Anwendungslandschaft. Zentrale Bestandteile des Projekts waren:

GFT unterstützte die internen Experten der Bank bei der Neuentwicklung von drei geschäftskritischen Anwendungen. Während drei andere Anbieter an der Entwicklung einer Anwendung gescheitert waren, war GFT nicht nur erfolgreich, sondern konnte für die wichtigsten Funktionen auch noch eine Beschleunigung um 400 % erreichen, selbst unter Maximallast.

Mit Unterstützung von GFT konnte die Bank ihre monolithische Architektur durch ein Microservices-Modell ersetzen, bei dem jedes Modul separat aktualisiert, getestet und skaliert werden kann. Weil das neue System in einer privaten, internen Cloud läuft, ist es außerdem perfekt für eine mögliche zukünftige Migration auf die Google Cloud Platform (GCP) vorbereitet.

Seit 2018 haben die Teams von GFT zahlreiche Methoden für agiles Projektmanagement umgesetzt, darunter SAFe (Scalable Agile Framework).

Über mehrere Jahre hinweg hat GFT der Bank beim Aufbau einer zentralen Datenbank für alle Kreditrisikodaten geholfen und zahlreiche Migrationsprojekte zur Konsolidierung verteilter Datenquellen betreut.

Der Vorteil

Ein neues, hochleistungsfähiges Kreditrisikosystem

Mit dem neuen System hat GFT die Erwartungen des Kunden sogar noch übertroffen. Dieser profitiert jetzt von langfristigen Vorteilen auf Anwendungs- und Business-Ebene. Dazu zählen:

Daten: GFT hat dazu beigetragen, mehr als 200 Datenquellen (in über 100 Systemen) in eine Single Source of Truth zu konsolidieren. Von diesem neuen Data Store aus werden sämtliche Kreditrisikoanwendungen in kürzester Zeit mit Daten versorgt. Dabei wurden auch die Datenqualität verbessert und präzisere Entscheidungen, eine bessere Nachverfolgbarkeit und eine Minimierung der Risiken ermöglicht. Durch die Transformation von Datenmanagement, Datenspeicherung und Datenverarbeitung übertrifft die Bank heute sogar Regulierungsvorschriften wie Dodd-Frank & EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR und ICAAP.
Agilität: Die neue Microservices-Architektur sorgt zusammen mit einer hochoptimierten, modularen Codebasis für Redundanz und massiv verbesserte Rechenkapazitäten. So ist das System einfach skalierbar, sobald zukünftiges Wachstum weitere Funktionen erfordert – dies wäre mit dem bisherigen System schlicht unmöglich gewesen.
Effizienz: Dank der Automatisierung von Prozessen konnte die Bank zahlreiche manuelle Prüfungen eliminieren. Die Produktivität der Risikoverwalter hat um 25 % zugenommen, und in einem Fall konnten Berichte sogar 21 Tage schneller als zuvor generiert werden!

„Das Programm lieferte alles, was wir fürs Core Banking brauchten, und wir konnten signifikante Kosteneinsparungen erreichen. Ohne das technische Know-how und die umfangreiche Erfahrung von GFT bei der operativen Umsetzung wäre dieses Vorhaben nicht gelungen, und deshalb werden wir auch weiterhin mit GFT zusammenarbeiten.“

Senior Leader

Client

Regulierungen voraus sein

Das neue Kreditrisikosystem stellt für die Bank einen revolutionären Wandel beim Monitoring, dem Management und der Minderung von Kreditrisiken in der gesamten Organisation dar. Damit übertrifft die Bank nicht nur die aktuellen Finanzmarktvorschriften, sondern ist bereits für die neuen, für 2025 erwarteten Regelungen gerüstet. Dies ist unter anderem der herausragenden Agilität und Resilienz zu verdanken, die der Bank mit der neuen internen Cloud- und Microservices-Architektur zur Verfügung stehen.