Deutsche Bank modernisiert ihre Kreditrisikotechnologien und steigert Produktivität um 10%
Einsparungen im zweistelligen Millionenbereich
Dank Abschaltung von Altsystemen, besserer Systemperformance, gesteigerter Produktivität und höherer Stabilität
Risikominderung
Durch wesentliche Verbesserungen der Compliance-Fähigkeiten der Bank, wie durch Übererfüllung der Vorgaben zu Datenmanagement, Datenspeicherung und manueller Verarbeitung
Optimierte Entscheidungsfindung
Mit einer Single Source of Truth (Daten) und höherer Datenqualität wird eine optimierte Entscheidungsfindung im gesamten Unternehmen ermöglicht.
Hintergrund
Die Kreditrisikoabteilung der Deutschen Bank umfasst rund 1.000 Mitarbeiter. Sie unterstützt die Entscheidungsfindung von Tausenden von Mitarbeitern in verschiedenen Abteilungen und Regionen des Unternehmens. Aber die zugrunde liegende Technologie, auf die sich die Abteilung stützte, war in die Jahre gekommen.
Die Herausforderung
Modernisierung eines komplexen Altsystems
Das vorhandene Kreditrisikosystem setzte sich aus über zehn Einzelanwendungen zusammen. Dies führte zu redundantem Aufwand, Anwenderunzufriedenheit und langsamer Leistungserbringung. Die Komplexität des Systems machte es zudem schwierig, die Organisation immer auf dem neuesten technologischen Stand zu halten.
Risiken und Schwachstellen
Durch die Nutzung dieses veralteten, komplexen Systems war die Bank eindeutigen Risiken ausgesetzt.
Beispielsweise
- basierte das Bestandssystem auf Daten aus über 200 Datenquellen in mehr als 100 unterschiedlichen Systemen. Damit war die Deutsche Bank anfällig für Systemfehler und inkorrekte Daten.
- Die für Kreditrisiken verantwortlichen Mitarbeiter hatten sich daran gewöhnt, umfangreiche manuelle Prüfungen auszuführen und Ergebnisberichte zu erstellen. So konnten Nutzer zwar schnell Risikoberichte erstellen, die als Entscheidungsgrundlage dienten, aber dieses Verfahren war wenig transparent und zudem fehleranfällig.
In der Summe arbeitete der Kunde mit einen System, das nicht ausreichend an die aktuellen regulatorischen Anforderungen angepasst war und für die kommenden verschärften Regelungen ab 2025 nicht geeignet gewesen wäre.
Es lag auf der Hand, dass eine Veränderung notwendig war und es galt, keine Zeit zu verlieren, um einen vertrauenswürdigen und erfahrenen Partner zu finden, der die Anforderungen erfüllen konnte. Mit beispielloser finanzieller und technologischer Expertise und jahrzehntelanger Erfahrung bei der Umsetzung von Projekten mit strategischer Bedeutung für Finanzinstitute auf der ganzen Welt war GFT für diese Herausforderung perfekt gerüstet.
Das Projekt
Verbesserungen von Prozessen und Technologien
>100 Ingenieure von GFT haben zusammen mit der Deutschen Bank über Jahre hinweg an der Entwicklung des neuen Kreditrisikosystems gearbeitet. Die neue einheitliche und global integrierte Plattform ist ein echter Fortschritt gegenüber der bisherigen fragmentierten Anwendungslandschaft. Zentrale Bestandteile des Projekts waren:
Neuentwicklung von Anwendungen
GFT unterstützte die internen Teams der Deutschen Bank bei der Neuentwicklung von drei geschäftskritischen Anwendungen. Während drei andere Anbieter an der Entwicklung einer Anwendung gescheitert waren, war GFT nicht nur erfolgreich, sondern konnte für die wichtigsten Funktionen auch noch eine Beschleunigung um 400 % erreichen, selbst unter Maximallast.
Microservices
Mit Unterstützung von GFT konnte die Deutsche Bank ihre monolithische Architektur durch ein Microservices-Modell ersetzen, bei dem jedes Modul separat aktualisiert, getestet und skaliert werden kann. Da das neue System in einer privaten, internen Cloud läuft, ist es außerdem perfekt für eine mögliche zukünftige Migration auf die Google Cloud Platform (GCP) vorbereitet.
Agile Methoden
Seit 2018 haben die Teams von GFT zahlreiche Methoden für agiles Projektmanagement umgesetzt, darunter SAFe (Scalable Agile Framework).
Datentransformation und -konsolidierung
Über mehrere Jahre hinweg hat GFT die Bank beim Aufbau einer zentralen Datenbank für alle Kreditrisikodaten unterstützt und zahlreiche Migrationsprojekte zur Konsolidierung verteilter Datenquellen betreut.
Das Programm lieferte alles, was wir fürs Core Banking brauchten, und wir konnten signifikante Kosteneinsparungen erreichen. Ohne das technische Know-how und die umfangreiche Erfahrung von GFT bei der operativen Umsetzung wäre dieses Vorhaben nicht gelungen, und deshalb werden wir auch weiterhin mit GFT zusammenarbeiten.
Der Vorteil
Ein neues, hochleistungsfähiges Kreditrisikosystem
Mit dem neuen System hat GFT die Erwartungen des Kunden übertroffen. Dieser profitiert jetzt von langfristigen Vorteilen auf Anwendungs- und Unternehmens-Ebene. Dazu zählen:
- Daten: GFT hat dazu beigetragen, mehr als 200 Datenquellen (in über 100 Systemen) in eine Single Source of Truth zu konsolidieren. Von diesem neuen Data Store aus werden sämtliche Kreditrisikoanwendungen in kürzester Zeit mit Daten versorgt. Dabei wurden auch die Datenqualität verbessert und präzisere Entscheidungen, eine bessere Nachverfolgbarkeit und eine Minimierung der Risiken ermöglicht. Durch die Transformation von Datenmanagement, Datenspeicherung und Datenverarbeitung übertrifft die Deutsche Bank heute sogar Regulierungsvorschriften wie Dodd-Frank & EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR und ICAAP.
- Agilität: Die neue Microservices-Architektur sorgt zusammen mit einer hochoptimierten, modularen Codebasis für Redundanz und massiv verbesserte Rechenkapazitäten. So ist das System einfach skalierbar, sobald zukünftiges Wachstum weitere Funktionen erfordert – dies wäre mit dem bisherigen System schlicht unmöglich gewesen.
- Effizienz: Dank der Automatisierung von Prozessen konnte die Deutsche Bank zahlreiche manuelle Prüfungen eliminieren. Die Produktivität der Risikoverwalter hat um 25 % zugenommen, und in einem Fall konnten Berichte sogar 21 Tage schneller als zuvor generiert werden!
Regulierungen voraus sein
Das neue Kreditrisikosystem stellt für die Deutsche Bank einen revolutionären Wandel beim Monitoring, dem Management und der Minderung von Kreditrisiken in der gesamten Organisation dar. Damit übertrifft die Bank nicht nur die aktuellen Finanzmarktvorschriften, sondern ist bereits für die neuen, für 2025 erwarteten Regelungen gerüstet. Dies ist unter anderem der herausragenden Agilität und Resilienz zu verdanken, die Deutsche Bank mit der neuen internen Cloud- und Microservices-Architektur zur Verfügung stehen.
