Google Vertex AI innesca una rivoluzione dei servizi finanziari
Riduzione di falsi positivi del 40%
Maggiore accuratezza nel rilevamento delle frodi e nel monitoraggio della compliance.
Impatto su scala aziendale
Sette progetti di Vertex AI di successo relativi a funzioni bancarie mission-critical.
Deployment IA accelerato
Go-to-market più rapido grazie a una riduzione dello sviluppo dei modelli e alla semplificazione delle operazioni.
In GFT vediamo la compliance non come un vincolo, ma come un'opportunità. Questo progetto ha dimostrato che, con l'approccio giusto, l'IA può trasformare la pressione normativa in una piattaforma di innovazione e un driver di miglioramento.
La sfida
Implementare Google Vertex AI come piattaforma per la sorveglianza del trading e la compliance del banking
La compliance normativa rimane una delle sfide più impegnative e costose per le banche globali. Ma per uno dei più grandi istituti finanziari del mondo che serve oltre 41 milioni di clienti in 58 mercati è diventato anche la piattaforma di lancio per qualcosa di più grande: una trasformazione a lungo termine trainata dall'IA.
Nel tentativo di modernizzare il proprio approccio alla sorveglianza del trading e alla compliance, la banca ha voluto sfruttare la potenza dell'IA per ridurre il proprio carico operativo. In particolare, la banca voleva valutare e adottare Vertex AI in quanto la piattaforma è nota per essere facile da usare e da integrare in un ecosistema complesso.
Vertex AI è la piattaforma di apprendimento automatico (ML) all'avanguardia di Google. Consente alle organizzazioni di addestrare e utilizzare modelli di ML, applicazioni di IA e modelli linguistici di grandi dimensioni (LLM) personalizzati da inserire in applicazioni su misura. In pratica, Vertex AI è un kit di servizi completo che combina flussi di lavoro di data engineering, data science e ML engineering, consentendo ai team di collaborare utilizzando strumenti standard e di scalare le applicazioni per mezzo di Google Cloud.
Non avendo esperienza con Vertex AI, la banca ha chiesto aiuto a GFT, – a cui si è affidata per la trasformazione digitale. Come partner di Google Cloud, GFT ha portato non solo una profonda competenza tecnica e della piattaforma, ma anche una solida conoscenza nel settore dei servizi finanziari. La banca ha inoltre richiesto un parere indipendente sulla fattibilità di Vertex AI, inizialmente sui mercati finanziari, dove la nuova tecnologia ha potuto essere confrontata con il sistema esistente. In caso di successo, l'adozione di Vertex sarebbe servita come progetto “faro” da emulare all’interno della banca nel suo complesso.
Fin dall'inizio è stato fondamentale gestire il rischio e fornire una “sandbox” analitica per un'esplorazione sicura di dati avanzati con una varietà più ampia e diversificata di informazioni. Uno degli obiettivi critici del progetto era quello di introdurre un nuovo lifecycle del modello di IA e creare tool di utilità per automatizzare la formazione, la pubblicazione e il monitoraggio del modello.
Essendo una grande banca, eravamo già impegnati nell'IA, ma avevamo bisogno delle competenze pratiche di GFT per realizzare i benefici strategici delle MLOps.
Il nostro impegno
Una piattaforma strategica con molte applicazioni
Con un track record di successo nella delivery IA, GFT era impegnata nel guidare e gestire tutti gli aspetti del progetto, collaborando a stretto contatto con molti dipartimenti della banca. Questo impegno strategico, nato nella divisione dei mercati finanziari della banca, è iniziato con la creazione di MLOps da zero, implementato con gli strumenti di Vertex AI. Il mandato iniziale era di concentrarsi sulle due aree specifiche di sorveglianza e compliance, quindi di scalare come soluzione aziendale per facilitare l'analisi avanzata dei dati e un RegTech conveniente. Fin dall'inizio, la riusabilità è stata la chiave per il successo del progetto.
Di fronte all'aumento vertiginoso dei costi di compliance, la banca ha compreso che un uso più efficiente dei dati era essenziale per consentire un approccio RegTech al monitoraggio e al reporting sulla compliance.. Vertex poteva consentire alla banca di monitorare vasti volumi di dati e individuare irregolarità in modo tempestivo per facilitare un approccio più proattivo alla compliance.
Con la sua tecnologia all'avanguardia, Vertex AI avrebbe consentito:
- progetti ML più veloci e a un costo inferiore per la compliance normativa
- tracking completo del progetto ML per monitorare e gestire attività e costi
- monitoraggio di progetti e avvisi automatici su irregolarità dei dati e altre anomalie
- tuning automatico degli iperparametri per risparmiare tempo e denaro
- una piattaforma più flessibile che potesse integrarsi con l'ecosistema complesso delle banche
- accesso alla più recente tecnologia IA di Google, ma con integrazione nella piattaforma fin dal primo giorno
GFT ha consegnato il progetto iniziale entro i tempi prestabiliti e in conformità con il budget. Con la sua nuova soluzione la banca ha goduto di un immediato miglioramento del monitoraggio della compliance e ha potuto:
- identificare pattern di trading insoliti e potenzialmente non autorizzati
- acquisire ed elaborare dati da sistemi di trading e report di controllo associati
- generare avvisi relativi a cambiamenti imprevisti dei dati in ingresso e delle prestazioni del modello
Oltre a migliorare la sorveglianza e la compliance, il progetto ha dimostrato il potenziale di Vertex AI come soluzione strategica a molte sfide bancarie.
Questo progetto inizialmente si è concentrato sulla sorveglianza e sulla compliance, ma con Vertex AI integrato nell'ecosistema della banca possiamo adottarlo su larga scala per risolvere molteplici sfide tra cui l'automazione RegTech.
I benefici
Una soluzione di intelligenza artificiale rivoluzionaria e un catalizzatore di innovazione, che rappresenta un modello di riferimento per altri settori.
Questo impegno segna una pietra miliare non solo per la banca, ma anche per GFT e Google. Celebra la prima implementazione globale di Vertex AI su questa scala all'interno dei servizi finanziari. Il progetto iniziale consegnato:
- un ambiente sicuro favorevole all'esplorazione avanzata dei dati
- robuste capacità di monitoraggio e reporting con una riduzione del 40% di falsi positivi
- una soluzione strategica che ha affrontato la scalabilità e la gestione del ciclo di vita per i modelli ML
- un monitoraggio completo delle prestazioni del modello, inclusi funzionalità e deriva dei dati
Basandosi sul successo dei progetti, la banca ha scelto Google Vertex AI come piattaforma strategica per l'innovazione. GFT ha lavorato con la banca per fornire ad oggi sette progetti Vertex di successo. Come piattaforma ML avanzata, consente una rapida formazione di nuovi modelli che gestiscono numerose sfide critiche affrontate da molte grandi banche:
- migliore scalabilità per supportare grandi modelli di dati per una serie di scopi, tra cui trading, conformità e sorveglianza
- riduzioni significative dei tempi di elaborazione della pipeline di dati, consentendo un processo decisionale più rapido e una migliore efficienza operativa
- notevoli risparmi in termini di costi e tempo grazie all'ottimizzazione delle risorse attraverso l'automazione della pipeline
La banca ha mantenuto la sua posizione di pioniere e Google Vertex AI continua a rivoluzionare le operazioni ML all'interno dell'organizzazione. Ma questo progetto si è esteso oltre la tecnologia e ha ridefinito ruoli, responsabilità e la modalità di svolgimento del lavoro. In pratica la banca può mettere con sicurezza dati e intelligenza artificiale al centro della sua strategia di innovazione.
GFT continua a supportare la banca nell'uso di Vertex AI per aumentare l'efficienza, ottenere insight strategici ed estendere il suo vantaggio competitivo sfruttando al massimo la potenza dei dati.
Come banca globale leader, abbiamo sempre cercato di rimanere in prima linea nell'innovazione. Con Vertex AI adottato su larga scala possiamo aumentare l'efficienza, rimanere competitivi e mantenere la nostra reputazione di pionieri.
