La riprogettazione dei processi antifrode con l’ausilio di IA e big data

La riprogettazione dei processi antifrode con l’ausilio di IA e big data

Una struttura modulare per indagare i casi sospetti e rilevare le frodi

L’intelligenza artificiale e l’analisi avanzata unite per introdurre un'intercettazione dinamica delle frodi nel mercato assicurativo europeo. GFT ha riprogettato i processi antifrode per una compagnia assicurativa italiana aumentando la percentuale di intercettazione delle frodi del 30% e la performance della reportistica quotidiana in tempo reale del 40%.

Combining AI and advanced analytics to introduce dynamic fraud detection in the European insurance market. GFT re-engineered anti-fraud processes for an Italian insurance company and increased the rate of fraud detection by 30% and the performance in daily real-time reporting by 40%.

Efficienza operativa

Dal lancio dell’iniziativa, un aumento significativo dell'intercettazione delle frodi

Tecnologia in tempo reale

Analisi istantanee e risposte rapide

Una migliore efficacia del punteggio

Regole euristiche e modelli predittivi per minimizzare le falsificazioni

Partner

Rulex

Fondata negli Stati Uniti, Rulex è leader nel software no-code per la preparazione dei dati, l’apprendimento automatico e l’ottimizzazione. L’adozione di un approccio unico e basato sulla logica all’analisi predittiva permette agli esperti di business e di processo di creare e distribuire applicazioni di AI senza programmazione.
Rulex offre un nuovo modo di affrontare i processi decisionali aziendali ed è stato adottato in molti settori, tra cui quello automotive, finanziario, della supply chain, dell’istruzione, dell’energia e della sanità.

La sfida

Fermare le frodi nel mercato assicurativo europeo

Quello delle frodi è un problema ampiamente diffuso nel mercato assicurativo europeo. Ad essere particolarmente gravi sono i sinistri assicurativi automobilistici fraudolenti: in Italia si registra una media nazionale del 19,3% l’anno, con conseguenti aumenti dei costi per le aziende dell’intero settore. Dovendo affrontare questa crescente sfida delle frodi, questa società assicurativa generale leader sul mercato italiano era alla ricerca di una soluzione tecnologica che aumentasse la prevenzione e la rilevazione. Le problematiche specifiche comprendevano:

L’incongruenza dei dati tra i mercati che impediva di intercettare le frodi
La lentezza e la graduale inefficacia dei modelli di intercettazione statica delle frodi
Mentre le frodi diventavano sempre più sofisticate, si avvertiva l’esigenza di trovare una soluzione più smart che potesse attingere in maniera euristica dai modelli comportamentali

L’impegno

L’implementazione di una soluzione che abbina dati in tempo reale, regole, modellazione predittiva e punteggio in tempo reale

GFT ha fornito alla compagnia assicurativa un acceleratore per implementare rapidamente a livello aziendale una soluzione antifrode in grado di sfruttare il potere dell’intelligenza artificiale e dei big data. La soluzione si è concentrata principalmente sulla prevenzione delle frodi online, con la necessità quindi di combinare e analizzare in maniera strutturata e non le risorse interne ed esterne. La soluzione antifrode implementata comprendeva:

Una tecnologia in tempo reale che consentisse un’analisi istantanea e risposte rapide
Una maggiore efficacia del punteggio impiegando regole euristiche e modelli predittivi per ridurre al minimo i falsi positivi e scoprire i falsi negativi per migliorare l’efficacia
L’incremento dei dati e delle capacità di ricerca attraverso risorse strutturate e non strutturate
Strumenti di indagine di facile utilizzo per consentire al team antifrode di accedere e analizzare i documenti strutturati e non e condurre analisi nei social network
Report chiari con informazioni finalizzate all’azione per semplificare la complessità dei dati sottostanti e l’analisi

Considerata la vastità della portata del progetto, GFT ha sviluppato una struttura modulare comprendente numerosi componenti specializzati, ciascuno dei quali svolge un ruolo unico nell’intercettazione delle frodi e nell’indagine rivolta agli elementi sospetti.

Il vantaggio

In appena pochi mesi, questa società assicurativa generale ha migliorato la precisione dei sinistri sospetti

GFT ha portato a termine l’incarico nel rispetto dei tempi e del budget assegnati. Seppur altamente tecnologica, questa soluzione può essere utilizzata senza il coinvolgimento del reparto IT del cliente o degli specialisti GFT. In pochi mesi la soluzione è riuscita a riportare vantaggi quantificabili:

un aumento del 30% nell’intercettazione delle frodi e una riduzione del 7% dei falsi positivi
un aumento del 40% nel reporting quotidiano in tempo reale
Grazie al rilevamento in tempo reale, il team antifrode è in grado di agire immediatamente, estrapolare le informazioni rilevanti ed esaminare le posizioni sospette senza dover coinvolgere il reparto informatico
Il team antifrode è in grado di inserire e correggere manualmente le regole euristiche e i modelli predittivi e valutare l’impatto delle modifiche nei set di dati, eliminando l’esigenza di costose simulazioni o estrazioni

Questa soluzione consente di rilevare automaticamente le denunce con un’alta probabilità di frode. Questo ha messo l’azienda in condizione di potersi concentrare sulla prevenzione delle frodi, molto più economica della verifica a frode avvenuta. L’azienda ha ambiziosi programmi di incremento della portata della soluzione e di ampliamento delle fonti di informazioni e punta in particolare sui documenti e dati digitali provenienti dalle più svariate fonti.