Deutsche Bank moderniza a tecnologia de risco de crédito e oferece mais de € 10 milhões em economia
Mais de € 10 milhões em três anos
Ao desativar sistemas legados, juntamente com melhor desempenho, produtividade e estabilidade do sistema
Redução de risco
Ao mudar de forma transformacional para a postura regulatória do banco, ou seja, ao superar os regulamentos sobre gerenciamento de dados, armazenamento e processamento manual.
Tomada de decisões otimizada
Com uma única fonte de verdade (dados) e qualidade de dados aprimorada, a tomada de decisões é otimizada em toda a organização.
Contexto
Um departamento com cerca de 1.000 colaboradores, a função de risco de crédito do Deutsche Bank apoia a tomada de decisões de milhares de colaboradores, em vários departamentos, em várias regiões. No entanto, a tecnologia subjacente da qual a função dependia estava começando a mostrar sua idade.
O Desafio
Modernização de um sistema legado complexo
O sistema de risco de crédito existente integrou mais de dez aplicativos independentes. Isso estava levando à duplicação de esforços, à insatisfação do usuário e à lentidão na prestação de serviços. A complexidade do sistema também fazia com que esforços significativos fossem necessários para acompanhar o ritmo dos desenvolvimentos técnicos em toda a organização.
Riscos e vulnerabilidades
Ao contar com esse sistema desatualizado e complexo, o banco estava vulnerável a riscos claros. Por exemplo:
- o sistema existente ingeriu dados de >200 fontes e os armazenou em >100 sistemas separados. Essa abordagem expôs Deutsche Bank a erros do sistema e imprecisões de dados.
- Os colaboradores na função de risco de crédito se acostumaram a operar com centenas de instâncias de verificação manual e relatórios. Embora isso tenha permitido que os usuários gerassem relatórios rapidamente para informar a tomada de decisões, essa abordagem não tinha transparência, além de ser propensa a erros.
Em conjunto, estas questões caracterizavam um sistema que lutava para se alinhar com os regulamentos existentes e era incapaz de se adaptar a regulamentos ainda mais rigorosos que chegarão em 2025.
A necessidade de mudança era clara e não havia tempo a perder na seleção de um parceiro confiável e experiente que pudesse oferecer. Com sua incomparável expertise em tecnologia financeira e décadas de experiência no fornecimento de grandes projetos estratégicos para instituições financeiras em todo o mundo, a GFT estava perfeitamente posicionada para enfrentar o desafio em questão.
O Compromisso
Aprimoramentos de pessoas, processos e tecnologias
>Cem engenheiros da GFT trabalharam com Deutsche Bank ao longo de vários anos para criar o novo sistema de risco de crédito e para otimizar processos e o gerenciamento de projetos. O novo sistema agora é uma plataforma unificada e globalmente integrada, marcando um passo à frente dos aplicativos fragmentados anteriores. Principais elementos do projeto incluídos:
Redesenvolvimento de aplicativos
A GFT apoiou as equipes internas do Deutsche Bank para redesenvolver três aplicativos essenciais aos negócios. Embora três fornecedores diferentes já tivessem tentado recriar um aplicativo para Deutsche Bank, a GFT não apenas obteve sucesso, como também conseguiu tornar as principais funções do aplicativo 400% mais rápidas, mesmo sob carga máxima.
Microsserviços
Com o suporte da GFT, Deutsche Bank substituiu sua arquitetura monolítica por um modelo de microsserviços, permitindo que cada módulo seja atualizado, testado e dimensionado independentemente. Além disso, esse novo sistema foi projetado e implantado em uma nuvem privada interna, posicionando-o para uma possível migração para a Google Cloud Platform (GCP) no futuro.
Metodologias ágeis
Desde 2018, as equipes da GFT implementaram várias metodologias de gerenciamento de projetos ágeis, incluindo o SAFe (Scalable Agile Framework).
Transformação e consolidação de dados
Ao longo de vários anos, a GFT ajudou a desenvolver um único banco de dados para todos os dados de risco de crédito e supervisionou vários projetos de migração para consolidar vários armazenamentos de dados em um único armazenamento de dados.
O programa foi oferecido com base em nossos principais compromissos bancários e alcançou uma redução significativa de custos. O conhecimento técnico e funcional que a GFT forneceu, com base em vários anos de experiência relacionada aos negócios, foi de extrema importância em nosso sucesso e é por isso que continuamos nosso engajamento com eles.
O Benefício
Um novo sistema de risco de crédito que está revolucionando o desempenho
Os especialistas da GFT superaram as expectativas dos consumidores e geraram impactos duradouros no nível de aplicativos e negócios. São os seguintes:
- Dados: A GFT ajudou a consolidar >200 fontes de dados (armazenadas em >100 sistemas) em uma única fonte de verdade. Esse novo armazenamento de dados fornece dados para todas as aplicações de risco de crédito em minutos. O mais importante é que a qualidade dos dados melhorou, gerando grandes melhorias na tomada de decisões, rastreabilidade e redução de riscos. Por exemplo, Deutsche Bank transformou sua capacidade de gerenciamento, armazenamento e processamento de dados e, portanto, está superando os regulamentos, incluindo Dodd-Frank & EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR, ICAAP.
- Agilidade: Uma arquitetura de microsserviços combinada com uma base de código modular altamente otimizada fornece redundância e melhora consideravelmente a capacidade de computação. Isso permitirá que o sistema seja dimensionado facilmente à medida que as demandas da função aumentam com o tempo, algo que teria sido impossível usando o sistema anterior.
- Eficiência: A automação de processos permitiu ao Deutsche Bank remover várias instâncias de verificação manual dentro da função. Fundamentalmente, a produtividade do Gerente de Riscos melhorou em 25% e, em uma instância, o tempo de geração de relatórios caiu 21 dias!
Nos mantendo à frente dos regulamentos
O novo sistema de risco de crédito revolucionou a capacidade do Deutsche Bank de monitorar, gerenciar e mitigar o risco de crédito em toda a organização. Na verdade, o banco não só se destacou em relação aos regulamentos financeiros existentes, mas também está perfeitamente posicionado para atender a novos regulamentos previstos para 2025. Isso se deve, em parte, à agilidade e à resiliência conferidas pela nova arquitetura de nuvem interna e microsserviços do Deutsche Bank.
