GFT Risikomanagement

Wir führen effiziente Analysen durch, um mögliche Gaps zwischen internen Daten und Prozessen und den Anforderungen der regulatorischen Änderungen (EBA / MaRisk etc.) zu identifizieren und Handlungsempfehlungen abzuleiten. Zusätzlich unterstützen wir bei der Koordination und Erstellung des Maßnahmen-/Projektplans zur Schließung der Lücken innerhalb der Organisation.

Um Ihnen den bestmöglichen Support zu bieten, befassen wir uns bereits vor der Einführung von regulatorischen Erneuerungen gründlich mit den möglichen Auswirkungen. Dazu gehört die Überprüfung von strategischen Aspekten, IT-Systemen, Prozessen und Modellen mithilfe strukturierter Process-Maps und Architekturanalysen. Auf diese Weise können wir Sie optimal auf die anstehenden Veränderungen vorbereiten und Sie bei der Umsetzung End-to-end begleiten.

Die Planung ist der Schlüssel zum Erfolg. Deshalb unterstützen wir Sie dabei, den Status quo der Umsetzung regulatorischer Anforderungen zu bewerten, um frühzeitig Diskrepanzen aufzudecken und Verbesserungspotential zu identifizieren. Dadurch können wir sicherstellen, dass die notwendigen Ergebnisse erreicht werden.

Wir begleiten Sie bei der Erstellung von Kommunikationsunterlagen und Argumentationshilfen und in der Behebung von Prüfungsfeststellungen der internen Revision, Wirtschaftsprüfern oder Aufsichtsbehörden.

Wir schaffen Transparenz über Ihre Risikosituation, unterstützen die Entscheidungsvorbereitung hinsichtlich Risikosteuerungsmaßnahmen und ermöglichen die Überwachung von Risiken. Das interne Risiko-Reporting bildet die Grundlage des Risikomanagements und der Risikokultur eines jeden Finanzinstitutes.

Die Kreditvergabe- und Überwachung von Banken ist ein wichtiger Bestandteil der Finanzmarktregulierung. Die Europäische Bankenaufsicht (EBA) hat in ihrer GL/2020/06 eine Richtlinie vorgestellt, die zur stärkeren Reglementierung des Kreditvergabe- und Überwachungsprozesses von Banken beitragen soll. Die Guidelines sind gemäß Proportionalitätsprinzip Teil der 7. MaRisk Novelle.

Überblick 7. MaRisk-Novelle

Mit der 7. MaRisk-Novelle wird das vorrangige Ziel verfolgt, die EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung umzusetzen. Daneben fordert das Rundschreiben 05/2023 die angemessene Berücksichtigung von ESG-Risiken auf allen Ebenen des Risikomanagements, die Implementierung von qualitätssichernden Maßnahmen für Datenanalysemodelle, Anforderungen an das Immobiliengeschäft, Regelungen für bedeutende Förderbanken sowie die Handelsaktivitäten im Homeoffice.

Herausforderungen ergeben sich insbesondere hinsichtlich der genauen Bewertung der ESG-Risiken. Zudem sollte den Anforderungen an wissenschaftliche Methoden, Modelle und Datenqualität ausreichend Aufmerksamkeit gewidmet werden.

Die BaFin hat einen Zeitplan für die Umsetzung der neuen Anforderungen festgelegt, die Prozesse und Systeme anzupassen sowie die geforderten Maßnahmen zu implementieren.

GFT bietet Ihnen umfassende Unterstützung bei der Umsetzung der MaRisk-Novelle:

• Vorstudien bzw. Gap-Analysen zu fachlichen Anforderungen
• Workshops zu Best-Practice-Ansätzen
• Umsetzungsnahe Beratung

Mit unserer Expertise und langjährigen Erfahrung im Risikomanagement sind wir der ideale Partner, um die komplexen Anforderungen der MaRisk-Novelle für Ihr Institut erfolgreich umzusetzen.

Kontaktieren Sie unsere Experten für individuelle Lösungen und eine effiziente Anpassung an die neuen Vorgaben.

Klimarisikomanagement bezieht sich auf die Strategien und Prozesse, mit denen Finanzinstitute Risiken im Kontext des Klimawandels identifizieren, bewerten und steuern.