Die Revolution des Privatkundenbankings

Der erste Schritt bestand darin, in Erfahrung zu bringen, was die Kunden wirklich wollen. Bevor es losging, befragte das Team mehr als 2.000 Kunden von Standard Chartered. Es ging darum, die Schwachstellen, die das Nutzungserlebnis stören und gelöst werden mussten, aufzudecken. Aufbauend auf diesen Erkenntnissen entwickelte das Team User Experience, Technologie und Design und kam so zu einer effektiven, skalierbaren, effizienten und attraktiven Lösung.

Das Ergebnis war eine appbasierte Bank, mit der sich Geld einfacher und intuitiver verwalten lässt. Sie gibt den Kunden finanzielles Wissen an die Hand und ist der zentrale Anlaufpunkt für alle Bankdienstleistungen und größeren finanziellen Entscheidungen. Dazu gehören ein zielorientiertes Ausgabenmanagement, Einkaufsrechner und nummernlose Bankkarten.

GFT hat 70 Expert*innen aus den Bereichen Cloud Engineering, DevOps und Microservices eingesetzt, die mit dem internen Team von Mox und seinen Partnern zusammenarbeiten.

Für nahtloses Projektmanagement und flüssige Kommunikation bei äußerst diversen Teams und weltweit verteilten Partnern musste das GFT Team rasch die nötige Denkweise, Struktur und Arbeitsorganisation etablieren. Die Mitarbeiter*innen von GFT als Expert*innen für DevOps halfen bei der schnellen Einbettung agiler Methoden und einer Kultur von Eigenverantwortung und Innovation. Damit konnte das Team die neue, ausschließlich mobil agierende Bank in nur 18 Monaten bereitstellen – was in der Branche bis dahin noch unvorstellbar gewesen war.

Dank des mit Unterstützung von GFT geschaffenen Teams von DevOps-Expert*innen kann Mox weiterhin flexibel agieren, sich anpassen und Wegbereiter sein. Dies sichert sein langfristiges, nachhaltiges Wachstum in diesem äußerst umkämpften globalen Markt.

Zusammen mit den Technikern von Mox schuf das GFT Team eine native Bank, die mit Vault arbeitet, einer angepassten Kerntechnologie-Plattform von Thought Machine. Sie kommt auf einer cloudbasierten virtuellen Infrastruktur von Amazon Web Services (AWS) zum Einsatz. Dies führte zu einer integrierten Bankenlösung und erlaubte die schnelle Lieferung.

Vault ermöglicht es den Kunden, Finanzprodukte als Python-Code zu erstellen, unter der Nutzung des Smart Contracts-Systems von Thought Machine.

Diese Lösung ist für nahezu alle Entwickler*innen zugänglich und macht Mox zum unmittelbaren Eigentümer der Produkte. Veränderungen lassen sich so auch eigenständig umsetzen. Produkt-Updates können deutlich schneller entwickelt und ausgerollt werden als bei Banken mit bestehender Technologie.

Zusammenarbeit und gemeinsame Entwicklung sind die Eckpfeiler jedes GFT Auftrags. Das galt natürlich auch für Mox. Das Team von GFT kennt das Potenzial von Partnerschaften und trug zu einem Ökosystem bei, in dem Mox dank neuester Technologie eine hochmoderne Bank in Rekordzeit aufbauen konnte. So kam Mox beispielsweise auch durch die Zusammenarbeit mit einigen der weltweit führenden Unternehmen, FinTechs und IT-Beratern zustande. Ihre individualisierten APIs ermöglichten eine geringere Anzahl an Ebenen im Banksystem, und das bei höherer Geschwindigkeit, Sicherheit/Compliance und Genauigkeit.

Zusammen realisierten sie ein schnelles und personalisiertes UX-Design, ermöglicht durch:

• Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen werden eingesetzt, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern und zu optimieren und das Kundenerlebnis zu personalisieren.
• Einen nahezu in Echtzeit funktionierenden Datenkatalog mit einer ereignisgesteuerten Architektur, für durchgehende Compliance und starke Data Governance.
• Technologien zur Personalisierung, einschließlich biometrischem Kunden-Onboarding, der Gamifizierung von Kundentreue über Stimmungsanalysen, Kundensegmentierung aufgrund von maschinellem Lernen sowie Echtzeitdatensätzen zu Produkttrichtern, um Angebote und Nachrichten an die User*innen individualisieren zu können.