Smaragd Compliance Suite
Gestión eficaz, transparente e inteligente del cumplimiento normativo
- Verificación de listas eficiente: La verificación de listas de Smaragd presenta la tasa de falsos positivos más baja del mercado, lo cual posibilita un empleo eficiente de los recursos.
- Conformidad garantizada: Smaragd es una herramienta integral que se actualiza de forma dinámica conforme a las regulaciones nacionales e internacionales aprobadas en cada momento, lo cual garantiza que tu empresa cumpla siempre con total transparencia todas las regulaciones vigentes.
- Ahorro de tiempo y recursos: El uso de inteligencia artificial permite ahorrar tiempo y recursos en el cumplimiento de las regulaciones existentes y la lucha contra la delincuencia financiera.
Enfoque integral
Tecnología de futuro
Asimismo, garantiza el cumplimiento de las sanciones impuestas.
Seguridad garantizada
Funciones integradas en Smaragd Compliance Suite
Verificación de transacciones
El componente central de la función de verificación es el Smaragd FuzzySearch, una búsqueda de similitud de desarrollo propio que calcula el grado de coincidencia entre los datos de las transacciones a verificar y la información contenida en las listas.
Un conjunto de reglas configurable determina el tipo de verificación y gestiona la evaluación de datos asociada.
Verificación de clientes
Además, con los módulos adicionales Webcheck y Webfilecheck se pueden realizar consultas en línea de registros o ficheros específicos para detectar personas o compañías sospechosas desde el mismo momento del onboarding.
Personas expuestas políticamente
El módulo de detección de medios adversos funciona de forma similar, pero en este caso el foco se centra en la reputación de la persona a verificar.
Lucha contra el blanqueo de capitales
A través de un componente goAML opcional pueden generarse informes de casos sospechosos y subirse al portal FIU.
Supervisión de bancos corresponsales
Smaragd Compliance Suite incorpora una función de supervisión de bancos corresponsales basada en el riesgo. Todas las partes implicadas en una transacción en el extranjero (por ejemplo, el banco, el emisor y el receptor) se identifican y evalúan en función del riesgo asociado. Un conjunto flexible de reglas garantiza la evaluación diaria de todas las transacciones y la detección precoz de cualquier comportamiento sospechoso.
Fraude financiero
Análisis de riesgos
Evaluación de riesgos del cliente
Esta clasificación del riesgo del cliente se basa en todos los factores identificados en el marco del análisis de riesgos, como la localización geográfica, el sector de actividad o la solvencia.
Smaragd gestiona de manera inteligente el cumplimiento normativo
Gestión integrada de datos
La inteligencia artificial (IA) y la gestión integrada de datos son componentes esenciales de Smaragd Compliance Suite. El sistema utiliza métodos de machine learning y procesamiento del lenguaje natural (PLN) para obtener información sobre los flujos de pagos y comportamientos asociados a partir de los datos existentes.
Verificación de transacciones en tiempo real
En el marco de la verificación de transacciones de pago en tiempo real, el Intelligent Alert Classifier (IAC) automatiza en gran medida el procesamiento de alertas y, por tanto, permite reducir significativamente el trabajo manual asociado a esta tarea, garantizando en todo momento el cumplimiento normativo en este ámbito. En base a las decisiones adoptadas hasta el momento, Smaragd IAC analiza y filtra las alertas de forma lógica y precisa.
Mayor eficacia y efectividad
El componente de inteligencia artificial ICS (Intelligent Customer Segmentation) agrupa automáticamente a los clientes que presentan comportamientos idénticos en sus transacciones, a fin de prevenir el blanqueo de capitales. Esta segmentación basada en el historial de transacciones optimiza el sistema de alertas y reduce sustancialmente la tasa de falsos positivos y el trabajo manual asociado al procesamiento de alertas.
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