Rewolucyjny bank wirtualny, dla którego najważniejsi są klienci

Rewolucyjny bank wirtualny, dla którego najważniejsi są klienci

Budowa chmurowego banku od podstaw i zdobycie 400 tys. nowych klientów

Mox, wspierany przez Standard Chartered, założono, żeby zrewolucjonizować rynek bankowy w Hongkongu. Jego partnerem technicznym zostało GFT, a na cel obrano sobie zredefiniowanie bankowości elektronicznej, działającej wyłącznie na urządzeniach mobilnych w chmurze AWS.
Bank został uruchomiony w ciągu 18 miesięcy i obsługuje obecnie ponad 400 tys. klientów, którzy bez przeszkód korzystają z bankowośc w modelu "one-stop-shop" i wszelkich udogodnień lifestyle-owych, jakie oferuje.

Mox is an app-based bank that makes managing money simpler and intuitive, by empowering customers with financial knowledge and providing a ‘one-stop shop’ for all their banking services and lifestyle rewards. This includes goal-oriented spending, shopping calculators and numberless bank cards.

Gratulacje

Nagroda Celent Model Bank w kategorii Detalicznej Bankowości Cyfrowej

Nagroda Banking Tech za Najlepszą Inicjatywę Mobilną

Doświadczenie klienta

Pierwszy wirtualny bank, który obsługuje zarówno Apple Pay i Google Pay

Bezpieczeństwo

Zaawansowane szyfrowanie, logowanie biometryczne i ochrona przed oszustwami

Klient

Mox Bank Limited

Mox Bank Limited to wirtualny bank z Hongkongu. Jego gwarantem jest Standard Chartered, a partnerami HKT, PCCW i Trip.com. Mox wykorzystuje możliwości, jakie dają połączone siły międzynarodowej grupy bankowej, miejskiego lidera telekomunikacji i programów lifestylowych oraz największego azjatyckiego internetowego biura podróży. Firma oferuje pakiet usług z zakresu bankowości detalicznej, jak również świadczeń pracowniczych.

Mox w liczbach

400

tys. klientów

od momentu utworzenia

ponad

50 nagród

i utrzymanie pozycji najlepszej mobilnej aplikacji bankowej w Azji i Hongkongu

6

milionów

2 miliardy dolarów hongkońskich wydanych przy pomocy Karty Mox w ciągu 12 miesięcy

Wyzwanie

Rewolucja w bankowości osobistej

Ze wsparciem Standard Chartered, Mox założono, żeby zrewolucjoniozwać istniejące normy i podnieść poprzeczkę bankowościosobistej. Celem było stworzenie od podstaw banku, który odpowiedziałby na potrzeby millenialsów i innych użytkowników korzystających tylko z bankowości mobilnej.

Mox na swojego partnera technologicznego wybrał GFT ze względu na odpowiednie kompetencje biznesowe i technologiczne oraz doświadczenie w podobnych projektach. Dodatkowo Mox wybrałThought Machine’s „Vault“ jako podstawową platformę bankową, która pozwala na nieograniczone możliwości dostosowywania i konfigurowania funkcji dla końcowych uzytkowników. Cały bank jest osadzony w chmurze AWS.

Choć szybkie stworzenie banku odgrywało w projekcie ważną rolę, istotne były też: bezpieczeństwo platformy, stabilność i dostępność..

Partnerzy Mox – GFT, Thought Machine i AWS
Bank osadzony całkowicie w chmurze
Bezpieczeństwo, stabilność i dostępność jako podstawowe wymagania

Zaangażowanie

Partnerstwo w praktyce

GFT i Thought Machine stworzyły wzór dla rosnącego rynku bankowości wirtualnej w zaledwie 18 miesięcy. Partnerzy dostarczyli na rynek hongkoński rewolucyjne rozwiązanie bankowości wirtualnej.

Cały pakiet technologiczny, osadzony na chmurze AWS , został zbudowany przez zespół 70 wysokiej klasy inżynierów z wykorzystaniem metodologii zwinnej, DevOps i przy zasadzie continuous delivery. Unikalny system inteligentnych kontraktów Thought Machine pozwala bankowi tworzyć niepowtarzalne produkty finansowe, przy minimalnej wiedzy technicznej.

Zwinna, intuicyjna dostawa

Współpraca i współtworzenie sprawiły, że Mox skorzystał ze stworzonej wg najwyższych standardów najnowszej technologii i niespotykanego dotąd tempa realizacji. Nowa architektura daje początek nowej erze spersonalizowanej bankowości opartej na:

Sztucznej inteligencji i uczeniu maszynowym usprawniającym działania przeciw praniu pieniędzy i personalizującej doświadczenia klienta.
Działającym niemal w czasie rzeczywistym kataolgu architektury w trybie "event-driven", zapewniającym działania ukierunkowane na nieprzerwane zapewnianie zgodności z regulacjami i bezpieczne zarządzanie danymi.
Technologiach personalizowanych, w tym biometrycznym onboardingu klienta, grywalizacji i lojalności w stosunku do marki i przekazywaniu danych w czasie rzeczywistym, co pozwala na dostosowanie komunikatów i oferty dla użytkownika.
Bezpieczeństwie: zaawansowanym szyfrowaniu, logowaniu biometrycznym, biometric login, ochronie przez zgubieniem portfela elektronicznego i oszustwami w handlu elektronicznym. Klienci mogą również zamrozić lub aktywować kartę przez jedno dotknięcie ekranu.
Personalizacji i zaangażowaniu: Klienci mogą ustawić cele oszczędnościowe (model inteligentnego oszczędzania) i wpłacać/odbierać pieniądze od dowolnego uzytkownika, w dowolnym czasie na terenie Hongkongu. Mogą również śledzić swoje postępy w czasie rzeczywistym i korzystać z kalkulatora oszczędności, automatyzując nawyki oszczędzania.
Monitorowaniu aktywności konta w czasie rzeczywistym i natychmiastowemu kategoryzowaniu wydatków (model inteligentnego wydawania).

Korzyść

Zaufany bank, który wyznacza nowe standardy

Mox zrewolucjonizował bankowość w Hongkongu. Jako bank oparty wyłącznie na aplikacji mobilnej wyznacza nowe standardy wygody: klienci mogą korzystać z bankowości według swoich zasad i cieszyć się najwyższej klasy rozwiązaniami dla użytkowników.

Jako bank działający w chmurze, Mox łączy najwyższe standardy bezpieczeństwa z maksymalną elastycznością użytkowników. Z perspektywy operacyjnej pokazuje również, jak technologia może stworzyć nową kulturę bankowości, która jest innowacyjna, zwinna i stawia klienta w centrum uwagi.

Oprócz usprawnień w zakresie doświadczenia użytkownika, klienci Mox korzystają z unikalnych informacji na temat ich wzorców wydatków, budżetowania i automatyzacji nawyków oszczędzania oraz stałego strumienia innowacji. Bank rozwija się dalej dzięki przeświadczeniu, że jego przełomowa infrastruktura jest stabilna i oferuje najwyższe standardy bezpieczeństwa. A ponieważ jest oparta na chmurze, koszty przetwarzania odpowiadają sukcesowi biznesowemu.

Otwarcie konta w rekordowo krótkim czasie: przy użyciu ‘selfie’ i dowodu klienci mogą otworzyć konto w mniej niż trzy minuty.
Pierwszy wirtualny bank w Hongkongu wspierający zarówno Apple Pay , jak i Google Pay
Ponad 400 tys. klientów.
6 milionów użytkowników karty Mox, którzy w 12 miesięcy wydali przy jej użyciu 2 miliardy dolarów hongkońskich
Karta kredytowa zawierająca wszystkie funkcje.